- 締切済み
養老保険の満期受取金と確定申告について
母は無職で主人の扶養家族になっています。昨年養老保険が満期になり保険金が振り込みされました。支払い保険金が2,035,000円・既払込保険料2,504,000円の場合 受取りの方が少ないので確定申告はしなくていいんですよね？ 反対に受取額が多い場合は小額でも申告が必要なのでしょうか？ 扶養家族の場合 年末調整で上記書類を提出することができますか？
- yayoikaike
- お礼率59% (83/140)
- その他（税金）
- 回答数3
- ありがとう数5
- みんなの回答 （3）
- 専門家の回答
みんなの回答
- ma-fuji
- ベストアンサー率49% (3865/7827)
＞支払い保険金が2,035,000円・既払込保険料2,504,000円の場合 受取りの方が少ないので確定申告はしなくていいんですよね？ そのとおりです。 ＞反対に受取額が多い場合は小額でも申告が必要なのでしょうか？ 保険金から払込保険料を引いた額が、５０万円以下なら必要ありません。 ＞扶養家族の場合 年末調整で上記書類を提出することができますか？ いいえ。 年末調整は会社がするものです、そこに勤めている人の給料しか年末調整することはできません。
- rokutaro36
- ベストアンサー率55% (5458/9820)
（Ｑ）母は無職で…… （Ａ）無職の御母堂様が、どうやって、 総額２５０万円もの保険料を支払うことができたのでしょうか？ その合理的な説明ができないならば、 受取金額約２００万円は、贈与とみなされ、 贈与税の対象となります。 贈与として、確定申告が必要です。 また、２５０万円という保険料の中には、医療特約などの 特約保険料が含まれていませんか？ それらの特約保険料は、税金を計算するときの、 支払保険料の対象になりません。 保険料を御母堂様がご自分のお金で支払ったことを証明できれば、 所得税の対象となりますが、収支はマイナスになるでしょうから、 課税されないことになります。 従って、申告は不要です。 （Ｑ）受取額が多い場合は小額でも申告が必要なのでしょうか？ （Ａ）受取額のプラス部分が、５０万円以上ならば、 確定申告が必要になります。 （受け取った保険金）－（支払い保険料）－５０万円がプラスならば、 課税対象になります……という意味です。 （Ｑ）扶養家族の場合 年末調整で上記書類を提出することができますか？ （Ａ）いいえ。年末調整は、本人の所得だけの問題です。 家族の収入は、扶養家族であろうとも、その家族の方が確定申告する 必要があります。
お礼
回答ありがとうございました。
- mukaiyama
- ベストアンサー率47% (10403/21784)
＞母は無職で主人の扶養家族になっています… 何の扶養家族の話ですか。 1. 税法 2. 社保 3. 給与 (家族手当) それぞれ別物で認定要件は異なり、相互に連動するものではありません。 ＞受取りの方が少ないので確定申告はしなくていいんですよね… 損したのなら申告の必用はありません。 ＞反対に受取額が多い場合は小額でも申告が必要… 所得税が発生するほど儲かったのなら、確定申告をして所得税を納めなければなりません。 所得税が出ない程度の儲けなら、だまっていて合法です。 ＞扶養家族の場合 年末調整で上記書類を提出することができますか… 年末調整は、社員 (夫) 自身の税金に関する手続を会社が代行してくれるだけであって、社員の家族のことまで面倒を見てくれることはあり得ません。
お礼
回答ありがとうございました
関連するQ&A
- 養老保険満期に伴う確定申告について
10年前にかけた養老保険が満期を向かえ保険金を受け取りました。 私は専業主婦で他に収入はありません。 契約者・受取人共私です。 一時所得となるのは 500万-421万-50万×0.5=14.5万円 でよいのでしょうか？この14.5万円は確定申告が必要ですか？ あと主人の配偶者控除は受けられないのでしょうか？ 受取金額 5,000,000円 既払込保険料 4,210,000円 です。
- ベストアンサー
- 生命保険
- 養老保険 満期 申告について その２
申告について質問です。 回答に自身の持てない「だと思う」の方は回答をご遠慮下さい。 養老保険が満期となりました。 保険金の支払いと、満期金の受け取りも自分です。 添付画像で、自分が、課税対象、申告義務はあるか判断できますか？ ネットでは、 満期金－支払った保険料の合計－50万や、 満期保険金＋配当金－支払い保険金－50万と書いてあるのですが、 この、「支払った保険料」や「支払い保険金」というのは添付画像でいうところの「既払込保険料」の解釈でいいですか？ 3000000（保険金）＋70473（配当金）－2917532（既払込保険料）－500000 ↑これで合ってますか？
- ベストアンサー
- 確定申告
- 養老保険の満期金
先日もご質問させて頂いたのですが、また分からない事が出てきましたので、どなたか宜しくお願いいたします。 義母の養老保険が来年満期になり、５００万円下ります。 義母は家業の仕事を手伝ってはいましたが、税法上専業主婦（平成７年から亡き長男の扶養家族）でした。 契約者も受取人も義母ですが、実際、年間２５万円の支払いをしてきたのは、亡き義父・亡き長男・生存している次男の３人の働いた店の売り上げからです。 この３０年間で、７５０万円支払って５００万円しか下りないので、税金はかからないと思っていました。 生命保険の専業主婦の場合は、受け取り金額自体が贈与になると聞きましたが、養老保険でも同じでしょうか？ ６０歳から（２０年前）、国民年金をもらっているので、本人が支払っていた！と言えば通用しますか？ 毎回、郵便振込みで支払っていましたので、証拠は無いと言えば無いのですが・・・。 ホントに分からない事ばかりです。 ご存知の方、どうぞ宜しくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 生命保険
- 同居の扶養親族の満期養老保険
お世話になっております。 同居の両親を被扶養者としておりますが、2008年にこの両親名義の養老保険がいくつか満期を迎え、その所得（満期額－払込総額－特別控除）がそれぞれ100万円ほどになります。 今になって気がついたのですが、2007年の年末調整で「平成20年分 給与所得者の扶養控除等（異動）申告書」の「扶養親族」の「平成20年分の所得の見積額」のところに、この養老保険のことを記載するのを失念しておりました（2008年に満期を迎えるというのを私が知らなかった）。 この場合、今年の年末調整で何らかの手続きをしなければならないのでしょうか？ いろいろ調べて見ましたが、よく分かりません。 もしかして何かのペナルティが課されてしまうのでしょうか？ このような場合にしなければならない手続きなど、ご教示いただけますでしょうか。よろしくお願い申し上げます。
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 養老保険満期の確定申告について
お世話になります。 先日養老保険が満期になり、調べてみたところ確定申告を行わなければならないようなのですがいままで確定申告を行ったことがなくどのように行えばよいかわかっていないので皆様のお知恵をお借りしたいと思っています。 まず ・いつまでに ・どこに ・何を持って 行けばよいのでしょうか？ 補足 私は普通のサラリーマンです。サラリーマンとしての給与以外に所得はありません。 満期になった保険以外に生命保険にも別途加入しています。 扶養はありません。 以上、よろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 生命保険
- 〒養老保険の満期と所得税について
主人が独身時代から入っていた養老保険がこの度満期になり、満期保険金を受け取りました。 先日郵便局から「所得税が課税される」旨のハガキをもらったので色々調べたところ、受取額ー支払額＝５０万円を超えると課税対象になるようなことがわかったのですが・・・。 ハガキを見ますと、受取額が２０５万円ほどで払込額は２８０万円と赤字状態です（笑） この場合は、一時所得の確定申告をしなくても良いでしょうか？ 年末調整は終わり、医療費の還付申告をする予定ではあります。 アドバイス願います。
- 締切済み
- その他（税金）
- 養老保険 満期 申告について
申告について質問です。 回答に自身の持てない「だと思う」の方は回答をご遠慮下さい。 養老保険が満期となりました。 保険金の支払いと、満期金の受け取りも自分です。 支払額は3,000,000円で、配当金額は70,473円です。 3,070,473－3,000,000－500,000×１/２ という計算式で合っていますか？ そもそも、この（上記）の解釈で合っているのかも不安。 一応、ネットで調べたら、満期金－支払った保険料の合計－50万円（一時所得の特別控除）×1/2という記載があったので当てはめたのですが。 自分は、課税対象外に当てはまりますか？ 申告しなくていいでしょうか？ 一応、画像も添付しておきます。
- ベストアンサー
- 確定申告
- 満期保険金の確定申告について
養老保険の満期を迎えました。会社で年末調整はすんでいますが、保険金を受け取ったので確定申告をする必要があると思います。まだ時間はありますが、必要な書類等ご存知の方がいらっしゃいましたらお願いします。アルバイト時代に確定申告をしたことはありますが、今回のようなことは初めてなのでお願いします。
- ベストアンサー
- 生命保険
- 満期保険の受け取り後の確定申告
無職の父が去年満期保険（2件分）の受け取りをしました。 （満期金－支払保険料－50万円）×1/2をした結果65万円になりました。保険などの控除を合わすと課税所得がマイナスになるのですが、確定申告は必要でしょうか？ 父の去年の収入はこの満期保険金だけになるのですが、こういった一時所得がいくら以上だと課税所得がマイナスになっても確定申告が必要ということはありますか？
- ベストアンサー
- その他（税金）
お礼
回答ありがとうございました