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資金繰りに困る
meet_againの回答
- meet_again
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色々な要因はあるのですが、例えば以下のような要因が考えられます。 とある建築会社・・・（預金1000万円だとします） A社から1億円の発注を受けて、B社に5000万円の資材の発注をした。 5000万円利益がでる。（会計上黒字） しかし、A社の業績は悪く、支払いが3か月先になる。 B社への支払いは1か月後。（現預金で赤字） こういった場合にこの会社は運転資金として、4000万円を銀行などから借り入れをすれば、そこを凌げてA社からの入金時点で、利益が確定する。 しかし、世の中が不景気だと、銀行はリスクを回避するためにホイホイお金を貸したりしない。 ということで、会社は黒字なのに倒産したり、お金が循環しなくなります。 もちろん景気が良い時に貯蓄を蓄えておく必要はあるのですが、自己資金のみで運用している会社は現状少なく、売上・利益を重視して、現預金以上の取引を行う会社がほとんどで、その際に株券の発行や銀行からの借り入れで資金調達をします。 上記の例でいくと、1000万円の預金があるので、1000万円までの仕入れや販管費（人件費など）にすればリスクは0なのだが、大きな利益を上げることが出来なくなります。 もちろん私腹を肥やしたがためにダメになった会社も多々ありますが・・。 予算計画がきちんと立てられて、その通りに会社が運営できれば、こんな問題は起きませんが、会社運営には必ず外的要因が影響してしまいます。 貿易ならば為替。製造なら材料費や燃料費など。 予想外に値が落ちたりすると、計画どおりにいかなくなってしまうものです。
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