ファイナンシャルプランナー(FP)

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  • 確定拠出年金

    教えて下さい ファイナンシャルプランナーの試験問題で、 企業型の確定拠出年金加入者が退職して国民年金の第3号被保険者になった場合、個人別管理資産を国民年金基金連合会に移換して、運用指図者となることができる。 という問題で、答えは○なのですが、国民年金の第3号被保険者というのが引っかかります。これが第1号被保険者になったのならばわかりますが、国民年金の第3号被保険者というのはいるのでしょうか?

  • 同じ問題集を繰り返すやめ時はありますか

    FP2級実技は合格したのですが(FP協会の資産設計業務)、学科がまたダメでした。 実技合格の有効期限が2022年3月です。 2020年5月が試験実施中止になり、 9月の結果が30点でした。 コロナでまたいつ中止なるかわからないし (有効期限延長等の救済はないとのことでした…) 有効期限もあるし、 9月に絶対合格したくて頑張ったけどダメでした。 これまで使っていた問題集が対応切れのため、 9月試験に向けて'20~'21年対応版を購入し、 3回転目です。 問題を解きながら復習・暗記しているのですが、 4回も5回も同じ問題集の繰り返しで、 試験準備・勉強の仕方として大丈夫でしょうか。 かといって、 過去問題集をあちこち買いあさっても 意味ない気がしますし、判断がつきません。 実際自分が受検した問題も過去問題のひとつとして活用していますが、 回答の解説がないので、 単に解いて採点して…以上のことができません。 学習自体は通信教育を修了し受検資格を得ました。 3級は受験していませんし、実務経験もなく、 その類いの業界での仕事でもなく、 FP受検者としては素人です。 資格至上主義ではありませんが、 絶対合格して再就職の助けにしたいし、 何よりここで諦めたり、実技合格の有効期限が切れたら、将来後悔するのが目に見えています。 1月に絶対合格したいです。 勉強法方として、手持ちの問題集を何回も何回も繰り返し解くことを軸にするやり方で大丈夫でしょうか。 繰り返し解くのにも上限を設けて、別の対策をした方が良いのでしょうか。

  • 85歳で財産が¥0

    85歳で財産が¥0になる。 それを避けるには、利率3%の資産運用が必要と マンションを買うにあたり、ライフマネープランを 相談したファイナンシャルプランナーにいわれました。 一般的に利率3%の資産運用は素人に可能なのでしょうか? 私は48歳ですが、85歳で資金ショート、世間的にみたらましなほうだといわれましたが、そうでしょうか?

  • 山形県内に家を建てます

    山形県内に家を建てます 補助金もらえる制度教えてください ・ローン控除 ・利子補給 ・住まいの給付金 他にありますか?

  • FP資格取得と必要性

    私はある会社で総務をしております。 担当は社員の福利厚生関係の業務です。 最近先輩と資格取得の話になり、FPの取得について盛り上がりました。 先輩は独学で3級をとり、その後すぐに2級を取りました。私自身も以前FPを取ろうと思ったのですが、ある項目が苦手で頭に入らなかったこと、数字や単語の丸暗記のような問題が多く、仮に資格取得しても飾りにしかならない(転職や昇進、昇給に繋がらない)、丸暗記であれば参考書見直せばいいんじゃないか?と思ったため、参考書を2回ほど読んで諦めてしまいました。 勉強したことで、お金について知れたこと興味を持てたことは意味があると思ったのですが、そのことを先輩に言うと、勿体ないからもう一度勉強して資格取得したら?と言われました。 私のいる会社のようにFPを取ってもメリットが見当たらないような状態でしたら皆さんはどうされますか? FP資格を馬鹿にしているわけではありません。 御意見お願いします。

  • 相続時精算課税制度について

     FP1級の勉強をしているものですが、テキストに下記のような説明があったものの、理解できません。どなたか分かりやすく解説いただけると幸いです。 「受贈者が特定贈与者よりも先に死亡した場合には、受贈者の相続人が受贈者の納税の権利・義務を承継するが、受贈者の相続人が特定贈与者本人である場合には、その特定贈与者は権利・義務を承継しない」    この表現の意味が分かりません。  特に「受贈者の相続人が特定贈与者本人である場合」という部分が?です。これは最初に出てくる特定贈与者と同一人ということでしょうか。そうすると贈与者と受贈者の相続人が同一人物である可能性などあるのでしょうか。  文章の解釈からして分からないので、解説いただきたいです。  よろしくお願いします。

  • IFA(独立系金融アドバイザー)について

    IFAという仕組みがあるということを最近知りました。 このような方法で、5000万円儲かりました などという景気のいい話ではなく 計画的に資産を管理しましょう そのお手伝い(アドバイス)をしますという内容です 初めて耳にしましたが、実際に利用された方、あるいは利用中の方はいませんか お話を伺いたいです 利用されてどうでしたか? やってはみたけどちょっと・・・ なかなかよかった。 など

  • 新日本の階級社会の表の年収は手取り額ですか??

    この階級表の年収は手取りですか?額面ですか? 教えてくださいよろしくお願いします。

  • ファイナンシャルプランナー

    3級の試験なら超簡単だと聞いたのですが、テキストと問題集だけで十分ですか。

  • FPの試験勉強について

    試験までもう1週間もないのですが、やっぱり解釈が困難なものと、忘れたものの見直しの両方できないということに気がついたのですが、まにあわないので、忘れたものの見直しからやっていったほうがいいでしょうか?後、心の準備なども教えていただければありがたいです。ほかにアドバイスがあれば教えてください。

  • 金融証券関係者の株取引は規制がある??

    金融や保険、証券関係の仕事に従事している人が 株式投資をする場合はなかなか難しいのでしょうか? 特別な許可が必要なのですか? また、その規定は国内株のみならず外国の株式市場での取引も 規制されるのでしょうか? 教えてくださいよろしくお願いします。

  • 転職 筆記試験 電卓

    私は転職を考えていて、応募した企業の書類審査に通り、面接の日程のメールが来ました。会社説明と面接と筆記試験をするみたいです。 持参するものに電卓とあったのですが、いったいどんな内容のテストを受けるのでしょうか、対策したいので経験がある方教えていただきたいです。 ちなみに会社は大手の清掃関連の会社です。 時間は面接 会社説明 テストの合計で2時間の予定です。

  • 大学受験志望理由書足りてないところを教えて欲しい

    私は将来ファイナンシャルプランナーになりたいと考えています。それはファイナンシャルプランナー現代社会において数少ない人の夢や目標を叶えるのに手助けできるからです。貴学の経済学部はファイナンシャルプランナーの資格の支援などのがありこの資格を取得するのに恵まれた環境だと思いました。 卒業生はこの資格を有することで有名企業で活躍されており、私の具体的な目標としてモチベーションを高く保つことができます。 オープンキャンパスでの模擬授業では卒業後にすぐ生かせる経済政策が学べることに興味を持ちましたし、カリキュラムも実践的科目や、自らが行動し発表発言をするスタイルは、私が今後伸ばしていきたい部分に一致しています

  • 志望理由書を添削して欲しい

    将来私は、ファイナンシャルプランナーになって相談者の夢や目標を叶えるサポートをしたいと考えています。きっかけはテレビのドラマです。経済のことについて興味を持ちネットで調べたり知り合いの社長に話を聞きました。ファイナンシャルプランナーが人の夢や目標を叶えるのに必要なことを知り人の夢に手助けできる仕事だと興味を持ちました。特に今は金融商品や税制、ローンの仕組みなど複雑で多額の出資を行う人が多く、それを防ぐことが自分にもできるのではないかと考えています。貴学の経済学部はファイナンシャルプランナーや銀行員などの育成に力を入れていて卒業生は大手企業で活躍されています。オープンキャンパスの模擬授業では卒業後にすぐ生かせる経済政策が学べそうと興味を持っています。実践的科目や、自らが行動し発表発言をする私のスタイルに合うと思います。 私は高校に入り色々な人から話を聞き人の夢を手助けしたいと考えてきました。高校で取得した資格などの経験を通じて問題分析や、課題を発見する力を養ってきたつもりです。 問題分析や課題を見つける力が私の強みです。 その強みはファイナンシャルプランナーとして働く上で武器になると考えています。入学後はファイナンシャルプランナーに必要な、AFPやCFPなどの資格を取得に向けての勉強や経済政策や金融論などを学びたいです。貴学の理念である自らを成長させることの出来る人になれるように努力したいです

  • 弊害防止措置は大丈夫ですか?

    先日銀行に行くと、医療保険を提案されました。 「ご提案にあたって」という資料にチェックをいれると、やおら窓口の行員さんが 医療保険の設計書を持ち出し、ある保険会社の商品を提案されました。 その場で申し込みはしなかったのですが、自宅で「ご提案にあたって」という書類をよく読み返すと、自分の預金情報とかは私の了解がないと使用しないと書いてありました。 保険金額や保険料等が設計書には記載があったのですが、なぜ、その金額や保険料で設計書が作成されたのかはわかりませんでした。 これって、事前に行員さんが私の預金情報とかを利用しているのでは違法行為だと思うのですが、いかがでしょうか? 詳しい方教えてください。 また、法律や事例等が掲載されているサイトやURLがあれば教えてください。

  • 確定拠出年金はDCプランナーの勉強で理解深まる?

    DCプランナー2級の勉強をすれば確定拠出年金やiDecoについての知識は 深まりますか? それともFPとかの勉強の方がいいのでしょうか??

  • パソコンでの家計簿ソフトをお教えください。

    いつも大変お世話になっております。 家計簿をパソコンで付けまして、ムダに支出していますお金を貯金しようと 考えています。 パソコンで使用できます、ソフト(無料版)をお教えいただけないでしょうか? よろしくお願いいたします。

  • ファイナンシャルプランナーについて

    ファイナンシャルプランナーについて お聞きします。 私は、現在50歳(男) 家族の家計設計に不安を覚え、 ファイナンシャルプランナーに相談しようと 思いました。 会社の同僚が相談するくらいなら 資格取ればと軽くいいました。 ちょっと調べると、私でも受験できそうな 資格、資格取得すれば会社からも 少しですが手当てがつきます そこで、お尋ねします 資格学校にまで行って取る余裕もなく ユーキャンなどの通信ではじめて、みようと 思います。本屋で参考書を買っても 続きそうにないので 通信教育でお勧めの教材はありますか また、どのような勉強法がいいですか 三級 二級がありますが 実務経験はいりますか? 通信教育で実務資格はとれますか お手数ですが宜しくお願い致します

  • 銀行員の方々ってお給料はどこから出ているのですか?

    銀行員の方々ってお給料はどこから出ているのですか?税金ではないと思いますが…詳しい方教えてください💦

  • 50代からFP資格を目指しても良い?

    50代男性です。 いろいろ税金に関する知識が必要となってきています。 (高齢の両親が無くなった場合、「知らないので他人任せ」では、しっくりしません。) 20年、SEとして勤務しましたが、うつ病となり退職 その後、4年間かかりましたが、日常生活を送れるほどに回復。 そこから現在、6年間コンビニでアルバイト。 自分の人生で最後のトライをしてみたいと思い、FPに目をつけました。 資格が取れれば、仕事は見つかるでしょうか? ・・・オヤジの夢ですかね^^