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特定口座なしとありの利益、確定申告必要か?
- 今年9月から株をはじめた初心者が特定口座なしとありの利益について確定申告が必要かどうかを質問しています。
- 特定口座なしで37.7万円、ありの口座で30万円の利益が出た場合、確定申告に行かなければ脱税になるのか、わかりやすく教えてほしいとの要望です。
- 専業主婦で特定口座なしの場合は上限38万以下に調整することができますが、ありの口座では税金が引かれるため脱税にはならないのか疑問があるようです。また、医療費の申告も予定しているとのことです。
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株をはじめたばかりの初心者です。ズルい質問をします。 会社員の夫に扶養されている専業主婦です。 9月から小遣い稼ぎで株をはじめました。 国内株の現物取引で運用資金は70万円くらいの小規模の範囲で。 今年はもう4か月しかないし、38万も儲けられるはずがないと思い とりあえず「特定口座 源泉徴収なし」を選択。 デイトレほど頻繁な取引ではなく数日間隔くらいの取引ですが、 幸い、オリンピック関連株などの活性化により、12月までに38万を超えそうな勢いです。 そこで質問です。 もう一つ別の証券会社に「特定口座 源泉徴収あり」を作り、 今持っている源泉徴収なし口座をうまく38万以内で収め 以降は新たな「あり」口座で税金を払いながら取引をはじめた場合、 確定申告をする必要はありますか?「なし」口座分の税金を払わなければいけないのでしょうか? なるべく税金のかからない方法はないか、と質問サイトを調べていたら、口座を2つ持ち、使い分けているという画期的な主婦の上記の方法を見つけ目からウロコだったのですが、あり、なし口座を使い分けている人は、口座合算で38万以上になれば「源泉徴収なし」の口座が38万を超えていなくても、「なし」の口座を確定申告しなければならないようなアンサーがあり、え???やっぱり合計で38万以上なら「なし」口座分の10%(2013年現在)の税金3.8万くらいを結局は徴収されてしまうってこと?と思い質問しました。 来年から非課税のニーサが始まりますが、ニーサは私がしている短期の取引には全く向いてないあまり魅力的な制度ではないことが理解でき、来年からの恐ろしい税率20%の前に何か対策はないかともがいています。
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お礼
再度の回答ありがとうございます。 医療費控除のほうは、夫の源泉徴収票・夫名義の通帳・印鑑をもって私が代理でしようと思っています。 後は、行ってから税務署の人につきっきりになって助けてもらうつもりです。 Q_A_様の貼付により、今まで還付は納税する人たちの混雑を避けるために1/15以降で早くいかねばと思っていましたが、3/15以降の遅くてもいいのですね。新発見でした。ありがとうございます。でも私の性格上、早く行くことでしょう…。 夫の所得税の計算書、利用してみました。はじめの回答にも貼付してあり試したときは理解できていなかったので入力してみたもののわからなかったのですが、今回進歩した上で(?)改めて入力してみると、医療費の控除によるお得感が結構大きい♪というのが分かりました。税のほうは世帯として考えたらこだわるほど変わらないような気がしますのでもう考えるの辞めたい…。頭がフリーズ。文系なので数字は嫌いです…。 >「証券税制」は複雑なので、「源泉徴収ありの特定口座」にしておいて「損得は考えず何もしない」というのが「楽」です。 ホントそうですね。来年からはそうします。 >「相場の儲け」は、「一時預かっただけ」と考えておいたほうが良いです。 これも納得です。ビギナーズラックが起こっただけかもしれません。そもそも38万を超えるなんて当初は想像もしていませんでした。自分で株しながらこれってギャンブルと同じだな~と思ってしてました。入門書・基礎知識は読み、調べ、買うときも会社の下調べはしっかりしたつもりですが秋の空のように動きは読めませんね。でもスリリングな感じは好きなので向いてる分野だとは感じて楽しかったけど、これも結果オーライだったから。国内株式を動かしてるのは8割海外の投資家とTVで見て、踊らされているだけ??と怖くもなりました。来年は心して挑みたいと思います。 お礼の枠が余談な話ばかりで申し訳ありません。 無知な私の疑問にお付き合いいただき解決してくださりありがとうございました。