ファイナンシャルプランナー（FP）

ファイナンシャルプランナ、公的な年金以外にも、いろいろな金融商品知識が必要だと思いますが、お勧めの資料はないものでしょうか。

5月に金財のFP2級を受けようと思っています。 そこで、お勧めのテキストがあれば教えて頂けませんか？ よろしくお願いします。

母がExcelで給料は月々とのくらい、支出はどのくらいと年齢ごとにおっていく表を作っていますが、現在完全にやる気をなくしています。 原因はExcelの使いにくさと、何をにゅうりょくするのかわかない、理解不足ですが。 私はExcelは得意なのですが、プランの立て方がわかりません。 意見や参考サイトを教えてください。 母がいうには3級合格に必要とか？？

読んで頂きありがとうございます。 長い文章になりますが、よろしくお願い致します。 半年前、リース会社を営んでいた父が事故で急逝しました。 母が社長を引き継いだのですが、会計、税金などお金のことは母も私も何の知識もなく、会計事務所の人に頼りきりで、親切に説明してもらっても正直「辛い・・」「理解していると思うけど出来ているのか・・・」という状態です。 母は長年付き合いのある事務所なんだから言う通りにしておけば安心だと言いますが、私の性格上もう少し知識があった方がいいのではないかと思っています。 別に会計事務所の専門家たちと肩を並べる気は無く、父と同じくらい（がどれくらいか分かりませんが）。。。 また今後母が不安なく寿命をまっとうするためにお金の収支をどう計画していったらいいかとか、相続のことなども今より詳しくなりたいという希望もあります。自宅以外に所有している家を知り合いの方に貸すという話も出ているので、そういうのも含めて。。 そこである程度体系だてて今の状態に必要な知識を得るのに、簿記に加え、ＦＰの資格取得がいいかな、と考えているのですが、ＦＰの資格をお持ちの方からみて、上記のような考えは妥当でしょうか。それとも方向性間違ってますでしょうか（この要件では他の資格の方がいいとか。ちなみに簿記は自分の仕事でも有用なので決定してます）。 ＦＰ問題集を本屋でぱらぱら見たら、なんかこれが分かるようになったら役に立ちそうって感じたのですが。。 母はあまり色々気にしていなくて（今後のマネープラン的なことも、年上のお友達とかに相談すればいい、とか。）、これ以上今後誰かにお金払って相談するとかいう発想もないです。だから私が詳しくなるしかないかなあという感じです。 ちなみにまずＡＦＰをとり、できそうならＣＦＰを目指したいと思っています。仕事は繁忙期以外は定時退社していて勉強できる環境はあります。 詳しい方、ご意見よろしくお願い致します。

3/15の社会福祉士の合格発表まで頭を腐らせないために、ファイナンシャルプランナー（FP）3級を現在勉強しています。 この資格は、1ヶ月の勉強期間で合格できると踏んでいます。 しかし、2級となるとどうなのか分かりません・・・ 2級の勉強期間はどれくらいですか？ 資格マニアとして知っておきたいです。 ちなみにAFPではなく金財のものです。 ちなみに簿記3級と2級は持っていますが、簿記3～2級の開き位の差がありますか？ 私的には簿記3→2級は結構な差でした！！！

勉強していると次々疑問がわきます。 どなたかお願いします。 夫が、第２号被保険者で、夫に扶養されている第３号被保険者の妻は６０歳を超えると第１号被保険者になります。このとき、妻は国民年金保険料を払うのですよね。加入期間が２５年を超えていなければ受給権がありませんからそうなりますよね。つまり働いていなくて専業主婦をする６０歳を超えた妻は夫の給料から自分の保険料を払うことになるわけですよね？ このとき夫が６０歳を越え、かつ加入期間が２５年を超えていれば、夫は自分の保険料は払わないけれど、妻の保険料は払うことになるわけですか？　 この場合夫は厚生年金被保険者だから働いていれば保険料はずっと払い続けることになりますね？？？？　すると今までの保険料よりずっと高い保険料を払うことになるわけですか？？？ どういう理解がいいんでしょうか？

はじめまして。ファイナンシャルプランナーの勉強をしています。 疑問がたくさんあるので、どなたか教えてください。とりあえず、所得税の非課税の項目に「死亡退職金の非課税」というのがあります。 でも退職金って本来、被相続人本人には課税されますが、死んでしまえば課税がどうなるのか、あれ？　っていう感じです。この非課税というのは、本人にとって非課税という意味でしょうか？　つまり、死亡したとき、遺族が被相続人本人の所得としての確定申告をしなくていいという意味でしょうか？　

今年４月に都市銀行に一般職で入行予定の大学生です。 入行までに何か資格をと思い、昨年９月にＦＰ３級を受け合格しました。 その後今年１月（先週です）にＦＰ２級を受け、自己採点では合格ラインでした。 ３級も２級も独学＆きんざいの方で受験しました。 そこでＡＦＰについて伺いたいです。 銀行一般職の仕事において、正直ＡＦＰまで取るべきか、また必要なのか悩んでいます。 （自分次第の考え次第だろと言われればそこまでなのですが） 一般職のあまり高くない給料の中で、会費を払ってでもＡＦＰになる価値やメリットは 一体どれくらいなのかということが知りたくて質問させていただきました。 ＡＦＰ持っててこんな得した！逆に、特にきんざい２級と大差ない等・・ どんな意見でもかまいませんのでぜひ聞かせていただけるとありがたいです。 どうぞよろしくお願いします。

今回初めてFP3級をうけさせて頂きました。その際に「スッキリわかるFP技能士3級―金財・個人資産相談業務対応」という本でちょっと勉強して運良くうからさせていただいたのですが、二日しか勉強してなかったので多分ほとんど内容を覚えていません。しかも5章6章（不動産・相続）は捨て問題として中身を完全にみてないです。そんな僕ですが、次はFP2級を受けようと思っています。そこで質問なんですが、FP3級の知識がほとんどない状態でFP2級のテキストを買ったとして理解できますでしょうか？ あと「スッキリわかるFP技能士2級―金財・個人資産相談業務対応」（http://www.amazon.co.jp/%E3%82%B9%E3%83%83%E3%82%AD%E3%83%AA%E3%82%8F%E3%81%8B%E3%82%8BFP%E6%8A%80%E8%83%BD%E5%A3%AB2%E7%B4%9A%E2%80%95%E9%87%91%E8%B2%A1%E3%83%BB%E5%80%8B%E4%BA%BA%E8%B3%87%E7%94%A3%E7%9B%B8%E8%AB%87%E6%A5%AD%E5%8B%99%E5%AF%BE%E5%BF%9C-%E3%82%B9%E3%83%83%E3%82%AD%E3%83%AA%E3%82%8F%E3%81%8B%E3%82%8B%E3%82%B7%E3%83%AA%E3%83%BC%E3%82%BA-%E7%99%BD%E9%B3%A5-%E5%85%89%E8%89%AF/dp/4813231969）と「スッキリわかるFP技能士2級―日本FP協会・資産設計提案業務対応」（http://www.amazon.co.jp/gp/product/4813231950/ref=pd_lpo_k2_dp_sr_2?pf_rd_p=466449256&pf_rd_s=lpo-top-stripe&pf_rd_t=201&pf_rd_i=4813231969&pf_rd_m=AN1VRQENFRJN5&pf_rd_r=132WETYN8EGMSMBX1X7V）の違いはなんでしょうか？ちなみにFP2級のテキストもこれを使う予定です。 どうかよろしくおねがいします

日本FP協会の２級試験の学科、実技を受ける予定です。 問題集として定評のあるきんざいの、パーフェクトFP技能士2級対策問題集を使用することを考えてます。 学科については、FP協会・きんざいで同じ問題なので、上記問題集で対応できると思いますが、実技については、FP協会ときんざいで問題形式が異なるので、きんざいの問題集で対応できるか心配です。如何でしょうか。実技について他にお奨めの問題集があるようであれば教えてください。

FP３級の範囲です。 雑所得はテキストによると 公的年金等の雑所得＝収入金額ー公的年金等控除額 公的年金等以外の雑所得＝総収入金額ー必要経費 雑所得=公的年金等の雑所得+公的年金以外の雑所得 とあります。 意味は理解できるのですが、いざ問題をやってみると何回やっても計算が合わず困っています。 http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/test/13/pdf/fp03_j_hoken.pdf 第４問の問１１（９ページ）です。 ちなみに私の計算は、 ２２０万＋１００万－６０万＝２６０万円 ２６０万×２５％＋３７、５万＝１０２，５万円 ２６０万－１０２，５万＝１５７、５万円 となりましたが、正解は（２）の１６７５、５万円　なのです(>＿<) 正味払込済保険料の１０万が関係しているのだろうなと思うのですが、払った保険料をなぜプラスにするのかが分かりません。 どなたかお願いします。

FP３級の過去問に対しての質問です。 問題文は、http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/test/18/pdf/fp03_j_hoken.pdfの１１ページ～１５ページです。 2009年５月実施の実技（保険顧客資産相談業務）に対する質問です。 ［第11問］［第12問］［第15問］が、テキストをみても、どうしても分かりません。 独学で勉強しているため、近くに質問できる人もおらず困っています。 もし教えてあげてもいいよ、という方がいたらお願いします！ 第11問･･･一時所得は２分の１を乗じた金額を総所得金額に参入する　ことはテキストから分かったのですが、その後どのような計算をして（２）の４５万円になるか分かりません。 第12問･･･この問題に至っては、近い数字にもならずお手上げです。ちなみに答えは（２）の６４５万円です。 第１５問･･･すべての合計から、法定相続人の数×500万の1500万円を引いたら1億2000万円となりました。正解は（１）の１億500万円です。いったい1500万円は何の控除なのでしょうか？ 回答待ってます。 どうぞよろしくお願いします。

私はFP2級、AFPの資格試験の勉強をしている者です AFPの方は宅建主任者などと同じで、合格は有効な筈ですが、登録に際しては欠格事由に該当し、私はあと4年8月登録することはできません CFPの資格取得を次段階の目標にしているのですが、AFPの登録をしている以外に、CFPの受験資格を得る方法はないのでしょうか？ 因みに、FPに係る実務経験は過去に3年ほどあり、故に2級からの受験です 高卒ですので、専門学部卒のような学歴は皆無です ご存知の方いれば、教えてください よろしくお願いします

FP2級取得後の資格について 来週にFP2級の試験を受けます。 このままだと多分合格できると思います。 そこで、今回勉強していて興味がわいた内容がいくつかあって、 それをさらに勉強するため、別の資格を取ろうかな、と思いました。 候補は以下です。 ・簿記3級→2級 ・宅建 ・行政書士 上記を全部取得するとしたら、どの様な順番で受けたら効率がいいでしょうか？ その仕事に従事するとか転職ためなどではなく、知識を増やしたいという気持ちで勉強をしています。 上記以外に、なにかお勧めの資格がありましたら教えてください。 ※私の仕事はSEですが 金融系のシステムに携わることもあるので、今回FP2級の取得を目指しました。 証券外務員2種と基本情報技術者を持っています。

FP業務経験もなく、FP3級も持っていない、サラリーマンです。 第一目標としてFP2級とAFP（ゆくゆくはCFP）取得を目指しています。 お聞きしたいのはFP2級 & AFP取得までの最短コースです。 調べた限りAFP取得までは FP3級(5月受験)⇒FP2級(9月受験)＋協会認定のAFP認定研修の修了 http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/nittei/2010.html という方法があるようですが、 「協会認定のAFP認定研修(通信教育or通学)」を受ける必要が あるということは、FP3級を取得するよりも、最初からユーキャン などで2級＋AFPの資格取得を目指すのが良いかと思いました。 「http://www.u-can.co.jp/course/data/in_html/50/exam.html」 「最短(できるだけ早く取りたい)かつ、できるだけ勉強時間の節約」を目的とすると、ユーキャンやLECなどの受けたほうがよいでしょうか？ ただ、↓のサイトを見ると、3級⇒2級＆AFPのルートを押しているようですが、独学で効率的な勉強ができる人は、3級を先ず取ったほうが良いのでしょうか？ http://yasumi-ueno.com/fp/index.html

クレアール・大栄でFP通信講座経験者の意見を 参考に、FP2級を取得したいと考えています。 モチベーション維持のためにも独学より 通信講座で取得をしたいと考えています。 そのなかで 　・クレアール 　・大栄総合教育システム にまで絞っています。 そこで2社の受講経験者の方に良かった点、 これはちょっとという点、通信講座の中で お薦めのコースなど、教えて いただけませんでしょうか？ よろしくお願いします。

FP２級取得をめざしています。 私は、宅建の資格は持っていますので、不動産の分野は９割理解できるというか、やさしすぎです。 でも他の分野が、むずかしいです。 宅建の試験とはちがって、ＦＰは、「浅く広く」的な知識が必要なようですので、勉強がしにくいです。 問題集を説いても、問題文と解説文が９割おんなじことをいっているようで、理解が深まりません。 勉強方法にコツがあったら教えてください。

私の知り合いにFPの女性がいるんですが、どうも私は苦手なタイプなんです。 男友達が以前、彼女がFP資格を取る前に「ガキだな」とか「性格悪い」とか言ってたんですが、FP資格を取得したと知った途端、「大人だよな」とか「頭いいよね」とか見る目が急に変わったんです。 そんな違いってあるものなんですか？

FP1級のおすすめの問題集はありますか？

宅建とFP1級どちらがよいでしょうか？ちなみに金融機関に勤務しております