FPって・・・

質問

ＦＰの資格があると適切な保険の提案をしてくれるのでしょうか

回答No.3

takaoooshara · ベストアンサー

このサイトをみて参考にしてください
http://www.jafp.or.jp/consult/
ＦＰの資格があるからといってお客様に最適な商材の提案ができるとは限りません
私の場合はＦＰの資格があるのみならず金融商品の販売、住宅ローン商材、保険商品の販売、
終活カウンセラーとして墓石積み立て等の業者の紹介等、提案の実績がありますので相談に
こられたかたの満足度は高いですが世の中でよく言われるＦＰは
資格のみで商材の提案までは出来ない方がほとんどです。資格だけの肩書きをうのみにして相談を
真に受けるのは危険です。
口コミなどで評判のいいプランナーさんに相談するのがいいと思います。

回答No.4

pringlez

例えばFP技能士だと1-3級まであります。

FP技能士3級は恐ろしく簡単です。英検で言えば5級くらい。
(15時間の勉強で受かりました)
FP技能士2級で英検4～3級くらい、
FP技能士1級で英検2～準1級くらいだと思います。

CFPがFP技能士1級と同程度、AFPがFP技能士2級と同程度。

相談するなら最低でも、CFPかFP技能士1級を持っている人にした方がいいです。ただ、CFPかFP技能士1級を持っていればそれだけでいいかといえばそういうわけでもありません。

資格は最低限の基準ではありますが、本当にいい人かどうかは自分で判断しなければならないでしょうね。

回答No.2

tomson1991

ＦＰ（技能士、ＦＰ協会の資格を問わず）だからといって、金融商品に精通しているとは限りません。
それに、保険の勧誘には生保・損保ともに募集人や代理店の資格が必要ですから、それらを持つ銀行
や信金、保険会社に所属するＦＰなら、それなりの業務的知識はありますが、それとてあくまで自分
の業務を有利に進めるための知識がメインであって、加入者のことを考えているかと言えば怪しいも
のです。（中にはコンサルタントと称して業務している方もいますが、所詮は自分の成績に結び付く
話しを結論としてするだけだと思います・・・）それに加入するかを最終的に決めるのは加入者本人
の意思ですから、結果的に誤った判断をする可能性は否定できません。ですので、個人的（自分も行
員なので、その経験則的には）には正直「ノー」だと思います。（保険だけをを専任で扱っている個
人ＦＰはたぶん殆どいないと思います。組織だと「ほけんの窓口」等、ありますが・・・）

回答No.1

noname#205615

FP持ってます
FPより上の資格も持ってます。
ほぼ満点で一発合格しました。
個人的にはめっちゃ簡単な資格でした。

ですが、、、
資格＝適切な保険の提案能力がある　　とは言えませんね。

保険って正解がありませんからね。
先の事はわかりませんし、価値観もひとそれぞれ。
営業マンの人間性もありますしね。

運転免許を持っているからと言って
みんな運転技術が高いかと言えばそうでないでしょ。
みんな好き勝手運転してるでしょ。
それと同じです。

FPの資格があっても、成績等を優先して提案するひともいますし
偏った考え方で、一般的にみて相手に必要じゃないものをすすめる人もいるでしょうし
営業マンが誠実で真剣に相手に必要なものをすすめてきたとしても
結局の所、『もしも』のためのものですから
その『もしも』が起きなきゃ意味なかったってことですし。。。
適切な保険の提案ができるのは、未来が予知できる人くらいかな。

とにかくFPってある程度の頭であれば、サクッととれる簡単な資格ですよ。