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投資信託の積立投資 複利計算の方法について
Crusadessの回答
こんにちわ。 毎月5万で、さらにボーナス時に40万なので、要するに年100万円の出資ですね。 まず1,000,000円でスタートし、5.5%稼ぐので一年後には1,055,000円になります。また1,000,000円を追加して合計2,055,000が1年後に5.5％増えて2,168,025円になる。また1,000,000円を追加して、、、と29年間続けると、72,435,478円になります。29年間に渡り、総額で30,000,000円の投資が72,435,478円に育ちますから、利益は42,435,478円になります。 投資信託では、配当金や実現利益を分配するか再投資するかの選択が有ります。小生は迷わず「再投資」です。分配で喜ぶ人がいますが、見ていて哀れです。どんな形にせよ投資額を切り崩したら、複利のパワーを失うことになります。それは長い目で見たら巨額の機会損です。 ついでに、年利5.5％の想定ですが、十分に妥当な想定だと思います。米国市場全体の過去10年のトータルリターンは年8.19％、米国小企業のそれは10.41％、新興国は11.38％、非アメリカ株7.93％、アジア株6.95％ですから、5.5％なら石橋を叩いて渡る程に慎重な想定です。5.5％ならアベノミクスの2％インフレにも勝てます。
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補足
早速ご回答頂き、ありがとうございました。補足で質問させて下さい。投資信託で複利で殖えるのは、配当金を再投資するから、という理解でよろしいでしょうか？ちなみに本で勧めていた投資信託も再投資型でした。どうぞよろしくお願いします。