投資商品の相続について

質問

独身の兄弟が亡くなりました
国内株式、外国債券、投資信託、外貨など
色々やっていたようで、何が何やらさっぱり分かりません
株は配当金の計算書があったのですが
それ以外のも確かやっていたはずなのですが見つかりません
投資信託もネット銀行で第一相続人である高齢の母には
どうやって相続していいのやら分からず大変困っています
年内に相続手続きをしないと、故人のままで
確定申告をしないといけないのでしょうか？
どこから手をつけていいのか本当に困っています

回答No.2

coollittle · ベストアンサー

所得税を納めるべき人が年の中途で死亡した場合は、相続人が、1月1日から死亡した日までの所得金額及び税額を計算して、相続の開始があったことを知った日の翌日から4か月以内に申告と納税をしなければなりません（これを準確定申告といいます）。
　ただ、投資信託の分配金、株式の配当金、債券の利子は源泉徴収されていますので、それで納税は完了しているかと思います。（外貨というのが何かわかりませんが）
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2022.htm

　相続税の申告は被相続人が死亡したことを知った日の翌日から10か月以内に行うことになっていますhttp://www.nta.go.jp/taxanswer/sozoku/4205.htm

　相続税の基礎控除額は、
（5000万円＋1000万円×法定相続人の数）
です。課税価格がこれ以内のときは、相続税はかかりませんし、申告の必要もありません。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/sozoku/4152.htm
相続手続きもあわてなくてよい、ということです。

　家に届いている郵便物から、どこの金融機関に資産があるのか探し出して、窓口や、ネットの場合はサポートに電話で、相続手続き方法をご確認下さい。（たぶん戸籍謄本などの提出が求められます）

　たいへんだとは思いますが、お母様に力添えをしてあげて下さい。

お礼

早速のご回答ありがとうございます
準確定申告は税理士に頼まなくても出来るのでしょうか？
もう亡くなってから１か月以上経ってしまいまして急いで解明しないといけませんね
外貨というのは多分外貨預金ではないかと思うのですが、あと毎月金を購入していたようです
この二つも確定申告には関係ないですね
毎年確定申告していたようなので、給与所得以外の収入があるからなのかと思いましたが、住宅取得減税のようです
相続税を支払うほどの財産ではないようなので
問題はあと何の株をどれだけ持っていたかと、どこの証券会社なのか
他には何かやっていなかったか
郵便物をひたすら待つのみでしょうか？

回答No.1

niimsg

どこの金融機関に口座があったのか、まず「口座番号通知」や「お客様カード」等でまず、ご確認下さい。
（ネット専業の場合でも「口座番号通知」や「お客様カード」等は住所確認を兼ね、はがきか封書で送られているはずです。
几帳面な方なら、手帳等に別に控えておられるかもしれません。）
※ご自宅に無かったという場合、お勤めの方なら
職場の自席の引き出し等にしまっておられる場合も
考えられます。
それから「支店」または「カスタマーセンター」に電話を入れ
名義人本人が亡くなった事を連絡し、相続手続きに必要な書類
を請求して下さい。
昔と違い、株式、投資信託の証券は電子化されましたので、
証券自体がありません。
相続税自体の非課税額は４０００万円が確か最低ですので
よほど多額の財産で無ければ、確定申告（死亡者の場合、準確定
申告）を気にされることはないはずです。
焼失していなければ、見つかった順に連絡→手続きの手順を踏んで
いけば結構だと思います。

お礼

早速のご回答ありがとうございます
とりあえず２証券会社（投信）には電話を入れたのですが
第一相続人からでないとダメだとか
母が電話しても音声案内で訳が分からずで
四苦八苦しました
職場の荷物は送っていただいたのですが
何もありませんでした
自宅は独身男性特有の散らかりようで
重要な書類がどこにあるのかまるで分かりません
自分もキチンとしておかなければと思いました