特定口座（源泉徴収あり）における取引での確定申告について

質問

証券会社に特定口座（源泉徴収あり）を持っている会社員です。

取引は少なく月１回以下で、年間で数万程度の利益になりそうです。
また、配当所得も各社より４～８千円を２社からもらっています。
配当所得については配当控除があるそうですがしたことがありませんでした。

「源泉徴収ありの口座の場合は確定申告は不要です」とよくありますが、
これはしてもしなくても良いという意味なのでしょうか。
このような場合確定申告すれば、税金は還付されるでしょうか。
「源泉徴収口座ありでも給与所得者は２０万円以下の所得は
課税されないので申告すれば戻ってきますよ」という記述がなく、
確定申告しても良いものなのかどうか、自信が持てません。
ほとんど利益がないのに、今まで結構な額の税金を
納めて来たような気がします。

また、確定申告した際に住民税等はどうなりますか。
会社の方に住民税の通知等で他の所得があったことが知られるのでしょうか。

そして今年のみ医療費控除を申告する予定です。
確定申告でこれらをまとめて申告すれば良いのでしょうか？

まとまりのない質問で申し訳ないですが
初めて確定申告をすることになりそうなので
どのような手続きになるか教えてください。

回答No.1

noname#7734 · ベストアンサー

２０万円というのは、確定申告する義務がない金額です。
確定申告したら、源泉徴収分が全額還付されるわけではありません。
つまり、２０万円を越えないなら源泉徴収なしの方がちょっとお得です。

＞「源泉徴収ありの口座の場合は確定申告は不要です」とよくありますが、
＞これはしてもしなくても良いという意味なのでしょうか。

そうです。してもしなくてもいいです。
ただし、他の理由などで確定申告する場合は、源泉徴収ありの口座の分も
申告する必要があります。もちろん税金が余計に取られるわけではありません。

住民税は、普通徴収と特別徴収があります。
普通徴収では自分で納付します。特別徴収は給料天引きです。
会社員は普通徴収にするのが一般的です。
特別徴収にすると、会社に通知される税額でバレます。

＞そして今年のみ医療費控除を申告する予定です。
＞確定申告でこれらをまとめて申告すれば良いのでしょうか？

はい。まとめて申告します。
逆に、確定申告する場合には、全ての所得を申告する必要があります。
一部の所得だけを申告するということはできません。
たとえば、配当控除を受けるために確定申告する場合は、
株式の所得が２０万円以下であっても一緒に申告しないといけません。

正確な情報は、税務署や税務相談室などにお問い合わせください。

お礼

確定申告したからといって納めた税金が全て戻ってくるわけではないんですね。そして、医療費控除を受けるためには全ての所得を申告しなければいけないんですね。分かりやすい説明、ありがとうございました。

回答No.2

popo123yam

特定口座（源泉徴収あり）を選択している場合、確定申告すればよいのは(1)複数の証券会社（特定口座以外を含む）があって株式の譲渡損益を通算するとマイナスになる場合(2)前年度に株式の譲渡益が損失となって確定申告をして繰り延べている場合などがあります。年間の譲渡益がプラスであれば確定申告は必要ありません。本年度から住民税も源泉徴収されていますので本当に何もしなくてもいいです。勤務先にもわかりません。
配当所得は申告不要制度という方式ですので確定申告してもしなくてもいいのですがご自身の所得にもよりますが、今は10％源泉徴収されていますので、所得税の最低税率10％超の人は何もしないほうがいいと思います。
源泉徴収された株式の譲渡税を取り返す方法は株で損をする以外ありません。その場合証券会社がお客様の口座に税金を返してくれます。

お礼

源泉徴収あり、にしておくと所得税も住民税も徴収されているので納付については何も心配しなくて良いのですね。お小遣い程度の取引ですが、勤務先に通知が行くのではと思うと売買をためらっていました。どうもありがとうございました。