生命保険引き落とし口座についての注意点とは？

質問

• 生命保険の引き落とし口座について、本人の口座から支払うことが望ましいです。契約者と支払者が違うと贈与税がかかる場合があります。
• 生命保険の引き落とし口座には注意が必要です。契約者と支払者が違うと贈与税がかかる可能性がありますが、税務署につっこまれなければ大丈夫とも言われています。
• 生命保険の引き落とし口座について、家庭を持っている人も多いため、旦那さんの口座から支払いをする人もいますが、贈与税の問題があります。贈与税がかかるかどうかは具体的な状況によりますので、詳しい方に相談することをおすすめします。

回答No.2

tywr2873 · ベストアンサー

ご結婚おめでとう御座います。
お仕事は続けていますか？
専業主婦ですか？

専業主婦でご主人様の口座から保険料を引落していて、
その契約の保険金を貴女が受け取った場合、
保険証書の名義上、契約者＝受取人　となりますが、
税務署サイドからみると、
「専業主婦で収入が無いのにどうやって保険料を払ったのか？」
「実際の保険料負担者はご主人様ではないのか？」
と疑念を持たれます。
それが事実であれば、贈与税かかかります。

貴女がお仕事を続けており、収入がある場合、
ご主人様の口座からの引落しでも大丈夫ですが、
その際も、後日説明が出来るよう、
証拠を残したほうが無難です。

証拠の残し方は、
貴女の口座からご主人様の口座へ毎月保険料相当額を送金するのです。
そして、その通帳を記帳し大切にしまっておいて下さい。

保険会社は「一時金支払調書」を税務署に提出する義務があります。
一時金支払調書とは、保険事故（満期・死亡等）で支払った保険の内容が記載されています。
税務署も受け取った事実を把握しているのです。

税収が落ち込んでいる現在、税務署も一生懸命 ネタ を探しているでしょう。
保険金を受け取ったら、確定申告をしてください。（金額にもよります）
しないと呼び出しがあります。

とりあえず、無用のトラブルを避ける為にも、
貴女の口座から保険料の引落しをした方がいいのではないでしょうか？
また、貴女が専業主婦なら契約者をご主人様に変更するという方法もあります。

お礼

回答ありがとうございます＾＾

仕事は今は続けています。

確かに、トラブルや面倒なことにならないのは、自分の口座引き落としが１番のようですね。

また、契約者を旦那さんにする。という方法もあるのですね。
分かりやすく、ありがとうございます。