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銀行取引での本人確認法について
銀行での振り込みの際（法人）、200万円以上の取引で他支店の通帳だったために 身分証明書を提示されました。以前は提示を求められなかったのに 不思議に思い(200万円以下だったため）、家で調べたところ「本人確認法」のために 提示を求められたであろうことがわかりました。 ●本来なら私の身分証明書に加えて、会社の登記事項証明書も 必要だったのでしょうか？これは銀行で求められませんでした。 ●証明書の提示、というのはコピーすることも含まれているのでしょうか？ 窓口でコピーすることを説明されず、驚いたのですが コピーを取ることは常識といいますか普通に考えられる範囲のことなので、 説明は不要でしょうか？ ●「本人確認法」は平成20年に廃止、というように書かれてあるのも 読んだのですが、これだと上記の証明書の提示などは 法では定められてないということでしょうか？ よろしくお願いいたします。
- momoppe777
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「犯罪による収益の移転防止に関する法律」の施行に関する省令(犯罪による収益の移転防止に関する法律施行規則)第三条（本人確認方法）、第四条（本人確認書類）に明確に書いてあります。
お礼
http://law.e-gov.go.jp/htmldata/H19/H19HO022.html 第3条は最初の1行目に書いてあるようです、これは分かりました。 第4条はコピーを保存することについてどう書いてありますか？ あくまで「確認」だけじゃなくコピーをしたことに関する質問なので、 どなたかよろしくお願いします。
- poolisher
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http://www.zenginkyo.or.jp/service/procedure/document/index.html ＞本人確認書類の提示を受けるにあたり、法令にもとづき、氏名、住所、生年月日のほか、本人確認書類の名称・記号番号等を記録させていただきます。また、本人確認書類の写しをとらせていただく場合があります。 「写し」って「コピー」のことでしょう？
お礼
写し、はコピーのことですね。補足した個所に関しては 分かりました。 法令上で正確に「義務」となっている 文章はどちらにありますでしょうか？ 下記の質問（補足でなく）のお答えをお詳しい方 お願いします。
補足
説明しますと、こちらの場合「写す場合もある」とあり、 窓口で説明もなくコピーをされたことに対する説明にはなっていないと 個人的ながら判断しました。 法令上でどちらに「義務」「写しを取ること」というような 文章が書いてあるか知りたいので、よろしくお願いします。
- akak71
- ベストアンサー率27% (741/2672)
多分廃止になったはずです。 監督官庁が金融庁と思いました。 しかし、それより厳格な、犯罪収益防止法が施行されました。 コピーを保管するのは義務。 監督官庁が、警察関係です。（たしか警察庁）
お礼
ありがとうございます。 検索で「犯罪収益防止法」も出てきたのですが 詳しい文を読んでおらず「コピーの保管が義務」については 今は値する文章を見つけてません。 かなりの長文なので、すみませんがお詳しい方、第●条など 教えていただけませんでしょうか？ また、質問のすべてについてお答えいただけると助かります。
補足
http://www.zenginkyo.or.jp/service/procedure/document/index.html こちらにも「本人確認の提示」とあり、コピーするとは書いてないと思うのですが。
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