郵便局の保険が満期で返ってきました。確定申告は？

質問

いつもお世話になります。

去年の７月に保険が満期になり、全額(+利子少々)返ってきました。
「再度保険に入りませんか」と郵便局の方に言われたのですが、
使う予定もあったので、全額通帳に入れてもらい今使っている状態です。
この場合、確定申告はするんでしょうか？
そういえば１月に郵便局から証明のはがきが送られてきました。
今ごろになってあたふたと慌てていますが、
よろしくお願いします。

現在、私自身は会社員で、扶養には入っていません。
年末調整も会社で行いました。

よろしくお願いします。

回答No.1

torasan55 · ベストアンサー

保険の満期金は、一時所得になりますので、確定申告が必要だと思います。
証明のはがきを、見て頂くとお分かりになると思うのですが、
収入金額が○○円、必要経費が○○円となっているのでは？
収入金額－必要経費－50万（特別控除額）＝△△円
△△円×0,5＝一時所得金額
基礎控除額が、38万円有りますから、一時所得から38万円を差し引いた額に課税されます。
従って、差し引いた金額がマイナスであれば、所得税はかかりません。

お礼

早速のアドバイス、ありがとうございます。

やはり確定申告が要るみたいですね。
生まれてこの方初めての経験なのですが、
期間が始まったことだし、来週にでも行って来ようと思います。

ありがとうございました。

回答No.3

seaway

一時所得となりますよ。

郵便局から支払明細書か支払調書が届いてませんか？

計算方法は

（総収入金額）ー（支出金額）＝　残額　

（残額）ー（一時所得の特別控除額５０万円）＝所得の金額

　所得の金額 ×１/２＝課税所得金額

となります。

支出金額（いわゆる必要経費ですが）は、郵便局からの支払明細書か支払調書に明示されていると思いますが、通常であれば支払保険料のうち、必要経費となる保険料部分です（※注 支払った保険料が全額必要経費になるとは限りません）

他に所得が無ければこの課税所得金額に、課税されますが、他に所得が有る場合はこの限りではありません。

通常の所得計算であれば、下記の国税庁のサイトで申告書の作成が出来ますので、計算作成し郵送してみてはどうでしょうか。

http://www.nta.go.jp/category/kakutei/kakutei.htm

お礼

早速のご回答、ありがとうございます。

やはり確定申告が要るみたいですね。
生まれてこの方初めての経験なのですが、
期間が始まったことだし、来週にでも行って来ようと思います。

良回答は順につけさせていただきました。
ありがとうございました。

回答No.2

noname#24736

生命保険の満期金は、一時所得となります、1年間の収入郵便局からの書類に計算書が付いてると思いますがも次のように計算します。

満期金から支払った保険料を控除し、その利益から特別控除の50万円を控除した金額が【一時所得の金額】になります。その２分の１が課税対象です。

上記で計算した一時所得と給与所得をあわせて、確定申告が必要です。

確定申告は、２月17日から３月１５日までの間に、税務署か市役所で受け付けています。
源泉徴収票・郵便局からの通知書・印鑑を持参すれば、書き方を教えてもらえます。

又、参考urlをご覧ください、こちらから申告書に記入して、印刷したものを郵送しても確定申告が出来ます。

参考URL：

http://www.nta.go.jp/category/kakutei/kakutei.htm#01

お礼

早速のアドバイス、ありがとうございます。

やはり確定申告が要るみたいですね。
生まれてこの方初めての経験なのですが、
期間が始まったことだし、来週にでも行って来ようと思います。
源泉徴収、通知書など持って行けば、その場で済みそうですね。

良回答は順につけさせていただきました。
ありがとうございました。