今回の暴落についてＰＦ理論に疑問

質問

ちょうど今回の暴落が起こる少し前に投信を始めたものです。
一気買いはしてなかったので損害は少なかったですが
それでも出鼻を思いっきりくじかれたのでけっこう辛い目をしてます
さて初心者本特に内藤忍に分散投資の重要性がうたってあり
私も、国内株式　海外株式　リートなどに分散していたのですが
今回の一件では同考えてもすべて連動してるとおもえるのですが
つまりどれか下がればすべて下がるというわけで分散投資など
意味が無いように思います。
株に関してはまだ許せるのですが関係ないと思っていたリートが日経
平均に明らかにつられているように思いました。
おまけに円高にもなったので海外債券も痛手をうけました。
ダメージが無かったのは国内債券だけです。
手持ちの現金は生活費の3か月分でいいなどと良く書いてありますが
考え直す必要があるように思います。
結局は自己責任といわれればそれまでですし皆さんどう思いますか

回答No.4

noname#34393

現金は常に保有しておく必要があります（３ヶ月＋α）。
だって、関東大震災が起これば地元企業の大量倒産が起こるので、自分の勤めている会社が倒産する恐れがあるからです。
生活費の３ヶ月とは、自分が自己都合退社の場合でも雇用保険が３ヶ月後に支給されるので、そのライフラインとして３ヶ月間の生活費は確保しておく考え方です。
３ヶ月分を超える現金を保有するのは投資のチャンスが来れば、何時でも現金を投入できる利点もあります。
『投資を行った瞬間から関東大震災は過去の災害ではない意識を持つ事が重要』です。
それに比べたら、今回の４日で日経平均の１０００円の下げは大したリスクでは無いのです。
ライブドアショックだって、ＰＦ運用をしていれば損失を防げた筈ですから、関東大震災に比べたらリスクの内に入らない位、小さなリスクです。

確かに、今回はほとんどの資産クラスの下落で損失を蒙っている人が多いと思いますが、実は投資の絶好のチャンスとの考え方もあるのです。
私の場合は現物株式を保有していますが、株価を見ながら何時買いを入れるのかを常に考えているのです。
その時に現金を保有していると、何時でも機動的に買いのチャンスがあるのです、だから、現金ポジションは重要なのです。
今回は関東大震災では無いので、安心して買いを入れる事ができます。

ＰＦを組んでも資産が値下がりする事は良くある事ですが、重要な事は長期的に資産運用をするのですから、こう言った短期的な下落に神経を使うのではなく、１０年、２０年後に大きな間違えをせず、長期的に利益が出せれば良いのです。
それに、関東大震災が起これば国内資産の損失が大きくなるので、そんな時にＰＦ運用によってダメージが低減されて来ると思います。
又、現金を持っていれば、そのタイミングでチャンス銘柄に投入できます。