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【○年後の総資産額の計算方法】
tobotyの回答
- toboty
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そのようなサイトは知らないのですが、熱心に何度もお尋ねになっておりますので、参考意見です。 ＞投資金額（追加投資を含む）・販売手数料・予測利率・信託報酬及び監査報酬額（％）・信託報酬留保額（％）などの数値を手入力するだけで、○年後の総資産額やいままでに支払った累積の信託報酬額などが計算できるような はい、そのようなプログラムは自分でエクセルで作成しております。 １「信託報酬及び監査報酬額（％）」は微々たる金額ですが無視せず、実績で計算します。 ２「信託報酬留保額（％）」は、一部解約する時に税金とあわせて解約金額に上乗せして計算します。 ３「投資金額（追加投資を含む）」は、「販売手数料」を含む「購入元金」と「税引き後の再投資元金」の合計額として計算します。なお、評価額がこれを下回り赤字になる投信は、私の場合、３ヶ月ですぐに解約します。 ４「予測利率」は、６０歳まで現行どおりの利率（現在のところ８％程度です）が続くものとし、６０歳以上は、一律５％で安定運用として計算します。 ５ ６０歳までは長期運用で再投資して解約せず、６０歳以上は毎年一部解約するとして、元金を割らないバランス点を計算し、それを超える解約はしない（たとえば２千万を５％で運用する場合の一部解約は年間１００万円以内とするので、その場合手取りは年額約８０万円以内）こととします。 ６ 以上の計算の結果、６０歳までの望ましい元金総額とその運用利率が逆算できます。 まずは実際に投信を始めて見られてはどうでしょうか？私の場合、まず計算式を作成してから実際の運用結果を反映して計算式に修正を加えて実際の運用利率を反映させました。その修正過程はなかなか楽しいものです。それに実際の運用利率は投信をやってる本人しかわからないので、計算も本人しか出来ないと思われます。
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