- 締切済み
証券税、税率10%が来年から20%になります。
ここで 投資信託・株式等で 元手2000万 含み益500万あったとします。 本年内に確定させれば 利益500万で税金100万となります。 来年1月以降なら （状態変わらないとして）利益500万で税金200万になります。 払う税が 100万も増えます。 （単純化するために、復興税・売買手数料等は省いて考えます） それと、特定口座源泉徴収あり とします。 そこで、いま考えているのは いったん確定させ 元手2000万を2500万で決済。利益500万で税100万。純利益400万。 （上昇すると考えて）これで2400万買いなおしする方が、多少手数料かかっても税的にはメリットプラスと思うのですが どうでしょうか？ あるいは下落予想なら 年内確定させて終了。 長期保持なら 年内確定の上、2000万だけ再購入がいいかな と思っています。 考えているのは、インデックス投信を利益確定し、相応するETFの買い直しによって 節税可能かと思うのですが 正しいでしょうか？
- hito_naka
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- pooh0206
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もう一度計算しなおしましたが、どういう条件でも、２．２５倍（１２５％up）であれば、利益確定しないほうが得ですね。
- pooh0206
- ベストアンサー率41% (179/433)
利益確定して、同一銘柄に再投資する場合 現在の条件であれば、 １２５％値上がりするなら、利益確定しないほうが得。 １２５％値上がりしないのであれば、利益確定したほうが得。 計算方法としては、 ・利益確定しないで持ち続ける場合 ２５００×２．２５＝５６２５ 税金は、（５６２５-２０００）×２０％＝７２５ 税引き後は、５６２５-７２５＝４９００ ・利益確定して、同一銘柄に再投資する場合 ２４５０×２．２５＝５５１２．５ 税金は、（５５１２．５-２４５０）×２０％＝６１２．５ 税引き後は、５５１２．５-６１２．５＝４９００
- 5S6
- ベストアンサー率29% (675/2291)
はいその通りだと思います。 ただ再購入すると、手数料が取られます。 投資信託なら３．６５とか。 ETFは安いですけどね。 あと値洗いされてしまうので、再購入後値下がると痛いですね。 NISA口座を作り、１００万だけ独立させる。という手もあります。 無税ですから。 １００万って、どんだけケチなんだよ・・・って思いますけどね。 ただ１つ大きな間違いがあります。 私も間違って認識していたんですが、確定申告の歳税務署に聞いてみました、 来年からキチガイ民主党のせいで２割になるから、年内に売却した方がいいですよね？ 日経かなり下がるんじゃ・・・と雑談したら、 「いいえ、それは決定ではありません」 と言われました。 「えっ？じゃあ消費税もまだ決定ではないの？」 と聞いたら「消費税は確定しています」とのこと。 ・・・まだ確定してないそうです。 いつ確定するのと聞いたら、３月末ぐらいに決まる予定です。 と言われました。 さすがにもう決まったのかなと心配してたから、銀行で今月雑談する機会があったので 聞いてみたら、まだ確定じゃないんですよ。 と言われました。 もし心配なら税務署に聞いてみるいいでしょう。 証券会社や銀行などでも、いやまだ確定じゃないですよ。 と言われるかもしれませんが、勘違いもあるかもしません。 税務署なら確実だと思います。 同じく、今のところその予定ですが決定じゃないですよ。と言われるかもしれませんが。 ※もし聞いたら回答教えてください。 だから２割になるかどうかはわりません。 NISAという名前も、NISA名前が決まる前はISAでしたよね。 http://kabu.com/info/2013/jpisa.asp ここにも「法令・制度等の内容は変更される可能性があります。」 とあるのでわかりません。 安部が増税を延期するかも・・・などと言っていますし。 10%->21%だと、大きいですからね。 ヘッジファンドとかが日本売り、でまた下がる可能性もありますから。 自民たちにも増税されると困る人は多いですし、鳩山だって嫌がるでしょうからね。
補足
完全に決定されたものとして考えていました。 上がらない場合も考えておくべきなのですね。 ＮＩＳＡは100万ごとき って思っていましたが、逆に検討も考えます。 税・手数料だけで ずいぶん 持って行かれるので 合法的で手軽に出来る方法は考えたいと思います。
- hinatamomo
- ベストアンサー率33% (73/218)
税金の計算、おかしくないですか？含み益が５００万なら今年利確させれば税金５０万、来年なら１００万では？
補足
額は指摘の通り 間違えていました。 来年からの税率アップの前に 買い直す という選択はベターなものですか？ と いう質問です。
- qazwsx21
- ベストアンサー率32% (1286/3939)
基準価格は今後も値上がりする。税率は将来低くならない。という前提ならＯＫです。前提崩れたらダメです。 税制の変わり目には、節税売りや節税買いが交錯するのは、いつものことです。
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- 締切済み
- 資産運用・投資信託
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- 資産運用・投資信託
補足
要は 倍以上（2.25倍以上）に値上がりする とすれば 保持しているほうがいいということですね。 銘柄 数種類ありますので 年末には 今後大幅に値上がりしそうなものは 保持継続検討します。