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生前贈与についてです
tiborの回答
- tibor
- ベストアンサー率51% (16/31)
そのお客様は、どれくらいの資産をお持ちなのでしょうか？ ＊相続税がかからない場合 相続時精算課税制度を利用して贈与。 保険は受贈者の年齢・家族構成・資産状況等によります。 お客様のことを考えれば、一時払い終身や個人年金の前期全納などでしょうか。 ＊相続税がかかる場合 贈与者の年齢を考えると、いつお亡くなりになっても不思議ではありません。 死亡時から3年以内の贈与は、相続の対象になってしまうので、 法定相続人ではなく、孫やお子様の配偶者に贈与します。 なるえく短期間に贈与を行う必要がありそうなので、 予想される相続税率と贈与税率を比較しながら、なるべく大きな額を贈与します。 いつまで贈与できるかわからないので、保険は一時払い商品か、 前期全納できる貯蓄系の商品が良いと思います。 生命保険業界にとって生前贈与は旬のテーマです。 保険会社にお勤めでしたら、社内に詳しい方がたくさんいるはずなので、 お聴きになってみてはいかがでしょうか。 自社の人間の方が、より詳しいアドバイスを受けることができると思います。
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