うちの資産のこと、建て替えのこと、相続のことについて、総合的に相談した

質問

うちの資産のこと、建て替えのこと、相続のことについて、総合的に相談したいと思っています。ことは、今後の私の人生に関わってきます。どこの誰に相談していいものか、困っています。
ファイナンシャルプランナーのような人かもしれませんが、企業内などにいるのではないかと思うのですが、これまで、なかなかピンと来る人と出会っていません。
もしくは、他に探し方はないものでしょうか？
いずれ、親戚にも話を持って行く必要が出てくると思うのですが、おそらく、親戚には親戚の立場で、いろいろと物を言われてしまうと思うので、ある程度、親戚の意見などを客観的に判断出来るような知識をつけておきたいと思います。
よろしくお願いします。

回答No.3

TEOS · ベストアンサー

県の消費者生活センターで、ざっくりと相談してみて、そこから紹介を受けてはどうでしょう？
弁護士が良いのか、仲のよい親戚と相談するのか考えては？

資産運用ならＦＰだけど、相続相談は弁護士だと思います。遺言状とかも有りますからね？
まずは、無料相談できるところで、大まかに区別して下さい。

回答No.2

mnb098

＞どこの誰に相談していいものか、困っています。
＞企業内などにいるのではないかと思うのですが、これまで、なかなかピンと来る人と出会っていません。
＞他に探し方はないものでしょうか。

これに対して一般的な回答をいたしました。
独立したＦＰは期待していない。いかに信用出来るかということを問題にする。と言われればお金を払うからこそ、守秘義務も個別相談も出来るわけですので、なんともアドバイスの仕様がないと言うことになります。

＞具体的な資料や数字、などを人に伝えることについては、非常に慎重にすべき・・
入り口から疑ってかかれば二時間１万円の費用を掛ける意味は無駄になりませんでしょうか。

残念ながらこの質問文からの回答としてはご質問者の深い意図は読み取る事は出来ませんでした。
ご自身でもこの程度は準備しているがもっと詳しく相談するにはどうしたら相手が見つけられるかと書いてあればもっと違った回答も得られたと思います。あしからず。

お礼

縁を伝って、探していこうと思っています。
ありがとうございました。

回答No.1

mnb098

総合的に相談ということはＦＰだといえますが、住居地区によりますね。都会なら有料でそれを業にしている人もいますが、地方だとなかなか業としては成立しません。

なので、資産の取引（銀行や証券）をしているところに紹介してもらうか、信託銀行などの資産運用相談会などのイベントを問い合わせします。
ただし、彼らも商売ですから入り口での相談はできても、企業にメリットのない「個人授業」は希望には添えないと思ってください。
ネットなら資産の相談で検索すればそれなりの所はでますよ。

質問者が知識がなくて一から教えて欲しいという場合は相談料という授業料を支払うＦＰを紹介してもらうしかないでしょう。
一定の基礎知識がある場合なら、税理士の相談と言う方法もありますが、文面からは対親戚の意見の判断というようなレベルのお話なので、ある程度の資産一覧やら建替え住宅の資金プランやら相続財産の見込みなどは材料を整理して用意してからの相談ということになります。

行ってから「ええと、これがいくらぐらいで、相続はどうなるのか、家はどんなにしようか・・」なんてところから始めるととりとめのない話になります。かなりご自分で研究されないと相手の質問にも対応できず、相談までには至らないということにもなりかねません。
お勧めは項目ごとに紙に書き出していくことです。書く事でいろんな思考ができ疑問が発見できます。簡単にネットでみた知識は自分のものにはなりません。
うまく相談できる人がみつかるといいですね。

お礼

ありがとうございました。

質問の意図が、伝わりにくかったかもしれません。

ＦＰの方が、企業などに所属しているだろうということは、わかっています。私も、その企業のサービス、商品を利用するのであれば、企業内のＦＰに相談してぜんぜんかまいません。おっしゃるように、私としては、どこの企業にも属していないＦＰの方には、私的にはあまり期待していません。（ただ、気があう人がいれば、それはそれにこしたことはないと思います。確かに中立的、といえば、中立的になると思いますので。しかし、出会い方の問題も大きいと思います。）

企業に属しているＦＰの人と話をした場合、他の同業のＦＰと話をして、どちらが自分のためになったか、比べれば、結果的に、その企業のＰＲになっていることになります。こちらは、その人が、その企業に属しているという前提で話しをするわけです。私は、それは、それでいいと思っています。実際にこちらが、サービスを利用したければ、それにこしたことは、ありません。

自分の家の資産のことですから、当然、まったく知識が無いわけがありません。「私は、いかに信用出来るか」ということを問題にしています。
資料的なものも、だいたいそろえてあります。しかし、その具体的な資料や数字、などを人に伝えることについては、非常に慎重にすべきである、ということです。

また、資産についての話なので、当然、親戚はいろいろな思いを持っています。私としては、角が立たないように、うまく、話をしていく必要がある、ということを言っています。