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手形決済時の入金について
mikurinの回答
- mikurin
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こんにちは。経理を担当しているものです。 当社の取引銀行では、取立手形は手形期日に手形単位で個別に入金が記帳されます。この際備考欄にはトリタテテガタという風に記載されます。振出人の記載はありません。 しかしこれは記帳されただけで決済されたという事ではありませんので翌日午前中に取引銀行から振出人資金不足、不渡り等の連絡がなければ無事決済できたものと判断しています。 不渡りの場合はマイナスが入り、入金の取消しとなります。 銀行によっては支払期日が迫っている場合、取立依頼した日に記帳されたりする場合もあるようです。
noname#26433
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回答ありがとうございます！ 感謝感謝です。 なんとも複雑ですね。。。 やはり実際に手形交換所で決済されたお金が動いているのではないので こういった複雑な仕組みなんですね。 うーん、こういうアナログなことをされると システム屋さんとしては困ってしまいます。。（笑） なにはともあれ、貴重な実務情報をありがとうございました！！