初めての投資信託を考えています。

質問

初めて投信をやってみようと考えています。フィデリティのマネービルダー・アロケーション７０ファンドを毎月積み立てて購入しようと思っているのですが、このファンドは良いファンドなのでしょうか？全くの初心者なので、教えてください。（フィデリティ証券に直接電話で尋ねたところ初心者にはこのファンドが向いているとのことでしたが。）
ちなみに、手元に１００万円あり、それを毎月１７０００円づつで５年くらい積み立てようかと思っています。
それとも１００万円を一括で投資したほうが利益はあるのでしょうか？

回答No.2

noname#68479 · ベストアンサー

「フィデリティ・マネービルダー・アロケーション70」
申込み手数料無料、信託報酬1.4805％、信託財産留保額0.30％、純資産総額12億円、
ファンド・オブ・ファンズの組入れ比率が
日本株式２３．３％、米国株式２３・３％、欧州株式２３．３％、米国債券１５％、欧州債券１５％

なるほど分配金は出してないですし、値上がり益を狙った確かに毎月積立向きのファンドですね。いったいどちらで見つけてきたのでしょう、地味ですが、面白いファンドですね。
設定日が２００５年で過去の実績も判断しにくいですが、今のところ平均点といったところでしょうか。

あえて、？を挙げてみますと
１、信託報酬はやはり高いかもですね。ファンド・オブ・ファンズですから仕方ないですが。
２、純資産総額が少ないですね。あまり少ないと途中償還の可能性がありますので、長期での保有を考えてるのでしたら注意してください。
３、米国株式の比率がけっこう高いというのがこのファンドの特徴ですね。現在米国株式も高値圏で推移してますし今後どうかな？とは感じます。組入れの米国株式ファンドを見てみましたらベンチマークに対しての成績がもひとつかな？。

アドバイスとしましては、積立運用でしたら１０年以上でしかも長期でも定番となりうるファンドというのも検討してみたい気もします。

ご参考までに。

参考URL：

http://www.fidelity.co.jp/fbsj/promo/mba/index.html

お礼

ご回答有難うございます。大変参考になりました。
このファンドは口座開設の資料請求した際に同封されていたものです。
バランス型が初心者にはお勧めということでこのファンドが良いのかなと思い購入しようと思いました。
しかし、もう少し色々なファンドを検討したほうが良さそうですね。
有難うございました。

回答No.1

noname#68479

はじめまして。

↓のファンドですね。
http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_snap.asp?sts1=+al+&sts2=sn&name=%83t%83B%83f%83%8A%83e%83B%81E%83%7D%83l%81%5B%83r%83%8B%83%5F%81%5B%81E%83A%83%8D%83P%81%5B%83V%83%87%83%9370&tn_a=&tn_k=&tn_s=&tn_t=&tn_h=&tn_o=&tn_c=&itk=%2D1&rt5b=&rt4b=&rt3b=&rt2b=&rt1b=&rtn_1=&rtn_1b=&rtn_1c=&rtn_2=&rtn_2b=&rtn_2c=&hnb=&hnb_nm=&hnw=&rm5=&rm4=&rm3=&rm2=&rm1=&ft4=&ft3=&ft2=&ft1=&ch=&rt0=&as_f=&as_t=&pu1=&un=&un_b=&sy=&sy_b=&ctg=&cnt=1&page=0&sort=4&fnc=32311056

投信の購入はフィデリティ証券（フィデリティ・ダイレクト）からお考え中ということでしょうか？