余剰資金の運用について

質問

経理経験が浅い為初歩的な質問です。
宜しくお願いします。

会社の決算も終わり繰越利益もあり
状態として余裕がある為かと思うのですが
税理士の方に余剰資金の運用を考えてみては？
とアドバイス頂きました。
これはどういった意味なのか…
何かに投資するとかそういった事でしょうか？

もし何か参考になる様なご解答が頂ければと
質問させて頂きました。宜しくお願いします。

回答No.1

mojitto · ベストアンサー

株をはじめとする資産運用をするってことですね。
質問者さまのお考えの通りです。
他にも債権(国債など)など運用手段はあります。

ただ、当然リスクも付き物です。
僕の前に座っている営業の人が、僕に「うちって内部留保あるよね？株式とかで運用しないの？」と聞いた一週間後にライ○ドア・ショックがありました。結果的に運用しなくて正解だった実例です。
(もちろん儲けられた実例も多数)
まぁうちの経営陣が資産運用に興味がないだけなんですが…

ただし、運用に回せば回した分だけ現金は減りますので、資金繰りに注意しなくてはいけません。
また次の戦略に対して経営側が資金を確保したい場合もあります。
「税理士の先生がこんなこと言ってましたよ」くらいで、あまり上層部に進言しなくていいと思います。

利益があれば運用を勧める、税理士の性だと思います。

お礼

早速の回答有難うございます！
そうなんですか…なるほど。
私の実務レベルからするとあまり込み入った事すると
対応できないのでちょっと引き気味ではあったのですが。
慎重に考えたいと思います。
有難うございました。

回答No.2

pyon_chan

株やら国債やらMMFやらいろいろありますね
一応、定期預金も運用といえば運用かと思います

huku1291さんの会社の状況にもよりますが
あまり資金余剰がありすぎますと
買収懸念や配当圧力が高まることもありますので
そのあたりも考慮されてはと思います
完全なオーナー会社なら気にしなくてもいいですが

お礼

ご回答ありがとうございます。
やはりそういった事ですよね。
定期はちょっと考えたのですが・・・
国債とかは全く知識がないので
不安ですし。
完全なオーナー会社なので懸念する材料は
ないと思います。
有難うございます。又何かありましたら
宜しくお願い致します。