資産運用と相続対策

質問

例えば、資産が現金のみで1億円あったとします。
年齢は60歳でリタイヤして、皆様ならどのような資産運用及び
相続対策をしますか？

他の条件は
年金は国民年金のみで持ち家は小さな古い家があるとします。
妻なし、子供1人。

回答No.1

yana1945 · ベストアンサー

手持ちで最初にしたこと、私の両親（二人とも死亡）、我々夫婦、
子供２人の墓を購入。

我が家は、ガン家系ではなく、脳梗塞（長期入院）系のため、
医療保険、掛け捨て生命保険、傷害保険（年を取っての怪我は長期化する）
で、病気、怪我での３～４年入院費用を確保。

教会のクリプタ（６人用）＝４５０万円（購入済）
妻用マンション（当面私も生きているため２人用）＝５，２００万円（購入済）
（２００６年築、後３４年持つと判断）
私の葬式費用＝７０万円。（手元一時金３００万円確保済）

私が死んだあとの遺族年金＝１８８万円
まで計算し、妻が９３才まで生きると言うため、
生活費の遺族年金では不足額＝１２８万円／年

より、医療保険＋生命保険＋私の企業年金の一時金で一括＝４，２００万円
に加入しました。

お礼

実例？でアドバイスしてくださりありがとうございました。

半分程度は家に資産を置き換えて残り半分は
保険などで将来の収入を確保しておくとの事ですね。

参考にさせて頂きます

回答No.2

qazwsx21

運用しようとして損失になるのは避けたいし、子供１人なら、なるべく取り崩して使っていきます。年３００万円使っても３３年はもちます。半分は国債買っておいてもいいかもしれません。

お礼

運用については、素人が下手に手を出して損失をこうむる場合も
大いに考えられますね。
預貯金や国債などの堅実な投資のみもありだと思います。

アドバイスありがとうございました。