外貨MMFの利回り計算について教えて下さい。

質問

外貨MMFの利回りの計算をする場合は、その月の年間利回りから、源泉徴収分の20％を引いた利率を乗じ、得られた数値を12ヶ月で割れば良いのでしょうか？

例えば、ある米ドルMMFの年間利回りが「1月3.948％」「2月3.108％」…と推移していった場合

1月から1,000ドルを預けていれば
1月は1,000ドル×3.948%×（100％－20％）÷12ヶ月＝2.63ドル
→ 1,000ドル＋2.63ドル＝1,002.63ドル

翌月の2月は前月分の1,002.63ドルから計算して
1,002.63ドル×3.108％×（100％－20％）÷12ヶ月＝2.07ドル
→ 1,002.63ドル＋2.07ドル＝1,004.7ドル

こんな感じの計算方法で良いのでしょうか？

全くのド素人なので、変な質問で恐縮ですが、よろしくお願いします。
（もし間違えていましたら、上の条件を用いて、正しい計算方法を教えて頂けると助かります）

回答No.2

222mat · ベストアンサー

その計算、簡単なようで実は難しいです。
月当たりの利回りは単純にはNo.1の方の言う通り1/12の利回り、
1000ドル×3.948/12×80%+1000ドル

なんでしょうけど例えばそれを12回計算すると利回り3.948を超えてしまうんですよね。

12回計算して合わせるには十二乗根を使うそうです。
1000ドル×(3.948)の十二乗根×80+1000ドル

さらに正確にいうと、月あたりの日数が違うので365乗根の日数分（31日なら）
1000ドル×(3.948)の30/365乗根×80+1000ドル

となるそうです。
これ自体も本当にそうなのかは不明です。金利計算しているプロの方のご意見を伺いたいところですね。
ただ、ここまででも十分計算が複雑になので、我々素人は1/12で良いのではないでしょうか？

お礼

実際の計算は複雑なんですね、大変参考になりました。

おおよそってことで「1/12」で計算し、出てきた値は「気持ち多め」って覚えておこうと思います。

ありがとございました。

回答No.1

noname#109588

正確に言うと逆です。
その月の年間利回りから12ヶ月で割り、得られた数値を源泉徴収分の20％を引いた利率を乗じた値ということになります。

お礼

なるほど逆ですか、素人なものでお恥ずかしい限りです。

一応、結果の値は同じようですね