『投資生活』をジョインベスト証券で購入しようと考えています。目論見書のある部分の意味を教えて。

質問

『投資生活』をジョインベスト証券で購入しようと考えています。https://www.joinvest.jp/trade/toushin/newfund/tr_81311083.html
https://www.joinvest.jp/trade/toushin/newfund/81311083.pdf　　目論見書の8行目から10行目の『投資信託を当社で～無料となります』の意味が良く分かりません。
つまり、年に一回の分配決算日であれば信託財産留保額の0.2％を払わなくて良いという意味ですか？
教えて下さい。よろしくお願いします。

回答No.2

Trane37 · ベストアンサー

＞償還時とはどういう意味かと言う事です。

目論見書Ｐ．２１に繰り上げ償還について記載があります。
償還時とは投信が終了する時のことです。
この投信は無期限の投信ですから、特定の終了（償還）期日があるわけではないので、何らかの理由によって繰り上げ償還がされた場合ということでしょう。

繰り上げ償還は、投信の人気が落ちて、コスト的に投信運営が難しくなった時に起きる可能性があります。他の投信でも起きることがあります。

参考URL：

http://allabout.co.jp/glossary/g_money/w001697.htm

お礼

有難う御座います。疑問が解けました。
ジョインベストの投資生活は良いファンドと思いました。

回答No.3

ryuken_dec

No2の回答にもありますが、償還とは、そのファンドが終了して解散する時です。
一般的には満期が定められている場合、満期時にファンドが解散になり投資した資金が償還されます。

また、満期ではなくても、何らかの理由で運用継続が困難と判断された時などに繰上償還されることもあります。例えば、資金が集まらずにファンドの運用が成り立たない場合や運用会社が潰れてしまう時など。

『投資生活』償還ルールについては、PDF26ページ目(目論見書20ページ)の『信託期間』とPDF27ページ目(目論見書21ページ)の『繰上償還に係る条件並びに手続き』に書かれています。

お礼

回答有難う御座います。ファンドが解散する事は無さそうですね。
信託留保額は解約する時には払わないといけないと思っておくことに致します。
有難う御座いました。

回答No.1

noname#64582

目論見書の何ページの８行目～１０行目のことかわかりませんが・・。
「投資信託を当社で～～無料となります」と書いてある部分の解釈は、

https://www.joinvest.jp/help/toushin/torihiki/tou_shoukan.html

償還時の乗換優遇制度のことだと思われます。

償還したお金で、その範囲内で、また別の投信を買うときには、その手数料が無料もしくは割引になると言う制度です。

お礼

https://www.joinvest.jp/trade/toushin/newfund/81311083.pdf
の目論見書のページに入る前の前文の上から８～10行目に『投資信託を当社で～無料となります』と書いてあります。

一番の疑問は、償還時とはどういう意味かと言う事です。
ファンドを換金する為には通常は、解約手続きをして、信託財産留保額を引かれます。
償還時は無料と言う意味は、決算の時の解約なら信託財産留保額が不要という意味でしょうか？