お祝い金の受け取り状況と確認方法について
- 母が受け取ったお祝い金の受け取り状況について困っています。保険会社から何回かお祝い金をもらったが、都度受け取らず利息をつけて預かってもらっていた形をとっていました。しかし、昨年いきなり取引明細が送られてきて、一回のお祝い金の金額が少ないことに気づきました。
- 11年前に口座に振り込まれたお祝い金を銀行入金明細で確認しようと思いますが、10年前までしか明細を取得できない可能性があります。他の方法で確認する手段はあるのでしょうか？また、お祝い金を振り込む際には通知が来て用紙を提出しなければならないはずなのですが、用紙を送った覚えがありません。
- 口座振り込みに指定した場合、保険会社は何年間書類を保管する義務があるのでしょうか？このような場合、他に確認する手段はあるのでしょうか？ご存知の方がいらっしゃいましたら、ご教示いただけますと幸いです。
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お祝い金が振り込まれたのか？
母の話ですが、困っています。 お祝い金を何回かもらう保険ですが何回かもらっています。 が、その都度受け取らず利息をつけて預かってもらっている 形をとっていました。 が、昨年いきなり今までの取引明細が送られてきました。 それを見ると、一回だけ金額が少ない回がありました。 不振に思いようやく今年に電話してみると 11年前（該当の年）に口座に振り込んだというのです。 口座に振り込むにはお知らせがきたとき こちらが用紙を提出しないと振り込まれないはずなのですが 用紙を送った覚えがありません。 銀行に入金明細をと思いますが 確か10年前までだったような？ こういった場合他に確認しようが ないものなのでしょうか？ こちらが口座振込みに指定したらその書類は 保険会社は何年まで保管義務があるのでしょうか？ 脈絡のない文かもしれませんが、 わかる方がおりましたらご回答よろしくお願いいたします。
- moonsee
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書類は既に破棄（長くて７年くらい保管）されているかもしれませんが、何が起こったかという記録はパソコンのデータか、もしくはマイクロコム（これは20年ほどでしょうか）保存されていると思いますので、その保険会社さんのフリーダイヤルにかけて、明細の金額について聞くと良いでしょう。 また金額が少なかったということですが、考えられるケースとしては ・振込みを依頼したが忘れてしまった（記憶違い） ・お祝金以外の振込み（配当金など） というのがありますね。 いずれにせよフリーダイヤルへのお電話をお勧めします。 ただし、個人情報等厳しくなっていますので、電話の際には最初にお母さん（契約者）に出てもらってから変わってもらう等しないと、教えてもらえないかもしれませんので、ご参考まで。
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