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今までの投資の履歴はわからないもの?
父が退職金を元でに投資をして資産を増やしているのですが、最近になり父が自分がいくら投資していくら儲かったかわからないとい話になり私がみています 父は投資して満期になった分を今まで一回たりとも銀行から下ろす事なく当時の担当者に薦められるがまま次の商品にその満期分を転換し続けてきて、ややこしくなりわからなくなったようです 今の担当者にいって異動明細表(預貯金等照会書)を取り寄せみたのですが(これも10年までしか記載されないらしい) 250万程転換先がわからないものがあり担当者に確認をしたのですが、これ以上は調べようがありません。わかりませんと埒があきません 担当者が言うには当時の担当者がかなりややこしく手続きしたらしく異動明細にのってない、私ではわからないというので ☆当時の担当者に確認してください →返事昔の事ですから覚えてないと思います(5年前) ☆銀行で5年前の金の流れがわからないなんてありえないのでは?どこかにかならず手続きの証拠があるはず 徹底的に調べてください →返事今はその書類もここにはなく当時のをひっくりかえさないとわからないので、できません ☆その言い分通らないのでは? →返事あなたで手に余るのではあれば上司をとうして分かるようにしてます。もういちど上司と相談します 以上のようなやりとりがあったのですが、大手の信託銀行さんですがこんな事あるのでしょうか? ☆銀行なんだから細かい手続き上の履歴が残ってのは当たり前なのでは? 担当者が言うには細かい事は残っていない。例えば預金口座が3つあり、それをまとめた場合預金口座が3つあったことも後ではわからなくなるものです。というのです?? 本当に埒があかずどこに相談したらいいのでしょうか? この担当者はよく親切に説明もしてくれたのに・・大きく変動する時はお知らせします言っていながら日米リートの暴落も前もって教えてくれなし配当金単価も下落する前に教えてくれませんでした この銀行だけが不誠実なのか、他の銀行ではこういう事はないのか どう思われますでしょうか? 一番この不信感を払拭したい、父の今までの金融の流れを数字で知りたいけど～担当者ではわからないならどこに相談すれば解決するのか お分かりなる方アドバイスの程よろしくお願いしまいます
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- convit764
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＞今の担当者にいって異動明細表(預貯金等照会書)を取り寄せみたのですが(これも10年までしか記載されないらしい) ＞☆銀行で5年前の金の流れがわからないなんてありえないのでは?どこかにかならず手続きの証拠があるはず 徹底的に調べてください どれだけさかのぼらなければならないか、文面では不明ですが、銀行では少なくとも10年はすべての取引が確認できます。
お礼
回答ありがとうございました!
補足
この信託銀行さんとは20年以上の付き合いです 本当は20年すべていいたいところですが～ 不明金額分は5年前です なので、細かい事は今になってはわからないという銀行さんの 言い訳がどうしても納得できないのです☆
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お礼
回答ありがとうございました