- 締切済み
投資信託の税金について
- みんなの回答 （1）
- 専門家の回答
みんなの回答
＞銀行と郵便局に分けて保有している場合は、利益は合算して２０万以上の場合でも税金はかかるのでしょうか？ かかります。 非課税枠は各口座ごとではなく、その人ごとに摘要されます。 そうしないと口座の分散で脱税できてしまいます。 『特定口座を徹底解説３』 http://rich-navi.com/investment-16.html 『これでバッチリ！投資信託の確定申告』 http://allabout.co.jp/gm/gc/373405/ 『株式投資等と税金』 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/shoto312.htm 『株式等の譲渡に係る主な特例』※延長されています。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1463.htm 『税についての相談窓口 』 http://www.nta.go.jp/shiraberu/sodan/sodanshitsu/9200.htm ※証券税制はよく変わる上に複雑です。自分で悩むより確定申告時期の税務署の無料相談などを利用するほうが賢明です。 ※不明点、間違いなどありましたらご指摘ください。
関連するQ&A
- 投資信託で大儲けした人っておられますか？
5,6年前から証券会社と取引するようになっていろいろな商品を購入してきました。 マネー雑誌なんかを読んでいたら投資信託が一番！、積み立てて購入して長期で保有していたらいいとか書いているので信用してしまいました。 国内、海外株式、国内、海外債券に投資とか十種類以上のいろんな種類の投資信託を購入したけどほとんど含み損が出ています。半分以下になってるのもあります・・・。（中国のだけ含み益があるだけです。） しかも保有資産が減ってきたので終了しますとかでいやおう無しに元本割れしたまま解約なったのも2,3種類あります。 外貨MMFの方が短期で利益がでました。 コツコツ積み立てても基準価格が下がりっぱなしでは利益は出ないですよね？ 本当に投資信託は有利なんでしょうか？ 投資信託で大儲けした人っているんでしょうか？
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託とETFの税金について調べています。
投資信託とETFの税金について調べています。 保有中、キャピタルゲインはETFは出にくいというのが特徴で、よって保有期間の間の税金は安く済むらしいですが、配当（とそれに対応する税金）に関しては、投資信託とETFは投資対象が類似している場合はほぼ同じと考えてよろしいでしょうか？（あくまでも、長期保有の際の保有中の税金の話で、売却後の話ではありません。）
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 郵貯の投資信託（五大陸債券ファンド）について
先日、定期預金をしようと思い、郵便局に行った所 投資信託（五大陸債券ファンド 毎月分配型）を勧められました。 下記の条件だとしたらおとなしく定期預金にするのと ちょっと冒険して投資信託にするのと、どちらが良いでしょうか？ ・共働きの主婦（まだ子供はいません） ・金融関係の知識（興味）は全く無い ・預けようと思ったお金は100万円 ・そのお金は暫く使う予定は無い（3年定期にしようと思っていました） ・大きな利益は期待しておらず、定期預金より多少利益があればよい （もちろん元本割れの可能性があるのは知っています） よろしくおねがいします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託 解約 初心者です
銀行の人にすすめられ投資信託をはじめて3年くらいたちますが、解約したくて元本など調べてもらったところ 元本 約40万 解約後 約30万しかなりません。 約10万のマイナスです……月1万円を投資していました。(フィディリティ 日本小型) サブプライム問題で下がったようです。このまま投資信託をつづけるべきか、あと何年か待つべきか悩んでいます… 投資初心者でまったくわからないので詳しい方おしえてください。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 郵便局での投資信託の販売
現在は、郵便局でも投資信託が当たり前のように扱われるようになっていますが、元本を割る可能性のある直接金融の商品が何故郵便局でも扱われるようになったのでしょうか？
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 投資信託の税金は戻りますか？
(1)２０１１年１２月に投資信託を解約しました。 ３５０万購入して２７０万戻ってきました。（８０万の損） (2)に２０１１年１２月に２７０万で再度投資信託を購入しました。 配当金は毎月タイプの物で、 元本払戻金として毎月約２２、０００円受け取っていましたが、 ２０１２年６月から普通分配金になって約10％引かれて約２０，０００円を毎月受け取っています。 （現在も解約はしていません） (1)の損した８０万は昨年申告しました。 (2)の６月から引かれている税金分約２０００円×６ケ月＝１２，０００円は申告すると戻っていますか？ もしも戻る場合は、 「平成２４年度分 特定口座年間取引報告書」が届きましたが、 金額らしい数字は何もかかれていませんが、この書類を税務署に持っていくのでしょうか？ 税務署に電話しても分からないみたいなんです。（田舎だから？？） どうぞよろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 債権投資信託は悪者か
現在米国債権の投資信託を保有しています。 投資信託や債権の初歩的なことは理解しているつもりですが詳しいことはわかりません。 さて債権投資信託についてネットを見てみますと、「だまされているからすぐやめなさい」という論調のものが多いようです。その理由は、債権は金利が上がれば値下がりする、それで基準価額が下がるのを糊塗するために姑息なテクニックを使っている、それに投信は手数料や信託報酬を取られる、それぐらいなら債権そのものを購入して償還期限まで保有すれば元本＋αが確実に手に入る、というようなことです。 しかし私は次のような疑問を持ちました。 仮に設定来まったくポートフォリオが変わらないが債券価格が半減して基準価額が5000円になった投信を購入したとします。その後に償還期限が来れば額面＋αで償還されるわけですから、基準価額が倍になって大きな利益が出る、ということにはならないのでしょうか。 もちろん現実には日々の売買があるわけで、 １）額面以上の債権を組み入れたら償還まで保有しても大して利益が出ない ２）解約に対応して組み入れ時より値下がりした債権を売らざるを得ない ３）デフォルトになるものもある 等の理由で損失も出るでしょう。 しかし「投信より債権そのものを買うほうが絶対に良い」とは言い切れないと思うのですがいかがでしょうか。 なお今後の為替や米国金利の変動のことは今回の質問には含んでいません。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託を始める場合？！
投資信託にたいへん興味があります。郵便局や銀行などからパンフレットをもらっては来るんですが、実際どう動いていいかわかりません。どのファンドにするとかもよくわかりません。郵便局や銀行に行って一から丁寧に教えてもらえるでしょうか？いろいろ聞くにあたって、「最低これは聞いておけ！」ということはありますでしょうか？教えてください。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
