投資信託について

質問

短期～中期（運用状態が良ければ長期保有も考えてます）の資産運用を目的として、
三井住友・グローバル・リート・オープン（愛称：世界の大家さん）を購入しようかと思うのですが、
毎月決算型の分配金再投資か、１年決算型か、どちらにしようか迷っています。

毎月決算型は純資産額も大きくノーロードで購入できますが、毎月の分配金から税金が引かれます。
１年決算型は純資産額が小さく購入時手数料がかかりますが、複利効果が出て有利な気がします。
今回の投資資金は１００～２００万を予定しています。

どちらがおすすめでしょうか？

ちなみに、老後資金用に長期積立投信は別に行っています。

回答No.3

koboyama

こんにちは。

　私は、投資の家庭教師をしております。
　投資信託ですが、ノーロードと言っても、実は高い信託報酬を支払わされています。

　毎月分配型投資信託ですが、特別分配と一般分配があります。
　一般分配は、おっしゃるとおり、一律１０％課税されます。
　しかし、特別分配金は非課税です。

　特別分配金とは、利益から発生した分配金ではなく、元本を取り崩した分配金だから
　です。税金還付の年末調整とよく似ています。
　年末調整で、返還されると嬉しいですが、実は、自分の支払った税金が返っただけの
　事です。

　投資信託は、運用をプロがしていると歌っていますが、大半は大きな損失を出しています。
　何故なら、投資信託自体、投資信託会社　販売会社（証券会社　銀行）受託銀行（信託銀行）
　が、お金さえ集めれば、手数料が入る仕組みになっています。
　それと、投資信託が買いに入るのは確実なので、証券会社の自己勘定が高値に吊り上げて
　投資信託に売りをぶつけるのが昔は普通でした。（今もおそらく同じだと思います）
　手数料、ディーラー部門、一石二鳥で金融機関に利益が入る仕組みです。

　運用成績は二の次，三の次です。彼らがほしいのは手数料です。

　投資は自己責任です。銀行証券ブランドを信じるのも自己責任です。
　投資は、勉強なさって、投資信託のような間接投資ではなく、自分で運用する直接投資を
　お勧めします。

お礼

ありがとうございます。

手数料のカモにされないように気をつけます。

ただ、自分で運用は、いろいろと難しいです。