投資信託について

質問

短期～中期（運用状態が良ければ長期保有も考えてます）の資産運用を目的として、
三井住友・グローバル・リート・オープン（愛称：世界の大家さん）を購入しようかと思うのですが、
毎月決算型の分配金再投資か、１年決算型か、どちらにしようか迷っています。

毎月決算型は純資産額も大きくノーロードで購入できますが、毎月の分配金から税金が引かれます。
１年決算型は純資産額が小さく購入時手数料がかかりますが、複利効果が出て有利な気がします。
今回の投資資金は１００～２００万を予定しています。

どちらがおすすめでしょうか？

ちなみに、老後資金用に長期積立投信は別に行っています。

回答No.4

telesienna

投資信託で運用されるのであれば購入手数料や信託報酬がかからないものを購入したほうが良いかと思います。なぜなら投資信託には期待リターンがありますが、各種手数料により期待リターンが押し下げられてしまうからです。特に投資信託の信託報酬は運用成績がどうであろうと変化せず、継続して支払うものなので注意が必要です。支払ったコストはどんなことをしても返って来ないのですから。

＞三井住友・グローバル・リート・オープン（愛称：世界の大家さん）を購入しようかと思うのですが、
　グローバルリートは世界の不動産が投資対象になりますが２、３年前にくらべ運用成績は落ちています。不動産市場は一頃より落ち着いてきましたが、欧州債務懸念など外部環境はまだそれほどいいとは思いません。なので運用成績は今後しばらくは良くもなく悪くもなくだと思います。ただ分配金がでるので分配金の額により運用は悪化しやすいかと思います。それとグローバルリートといっても投資対象の半分以上は米国ですので、投資するのであれば米国の不動産市場動向は知っておいたほうが良いかと思います。

＞毎月決算型の分配金再投資か、１年決算型か、どちらにしようか迷っています。
　今回、毎月決算型を候補に挙げられた理由がないので判断が大まかになりますが、資産形成が目的でしたら１年決算型です。ただ信託報酬１.７％弱は結構重しになるのではと思いますので、他の方が上げられているリートの指数に連動するインデックスファンドを検討してみてください。

　投資信託を比較して選ぶ上で信託報酬に明確な差がないのであれば、運用期間が比較的長く純資産総額が多いものを優先したほうが良いかと思います。なぜなら過去の投資成果があるので運用がこなれてきていると思われ（ただインデックスファンドなのであまり関係ないかもしれない）、純資産総額が多いので運用の幅・選択が多くとれ安定した運用ができ、償還の心配も少なくなりますので。

＞老後資金用に長期積立投信は別に行っています。
　そちらの積立て資金にせず、今回別立てで行う理由がなにかあるのでしょうか。その理由が分かりませんでしたのでちょっとピンぼけした内容になってしまいましたが参考になれば幸いです。

お礼

ありがとうございます。

＞投資信託を比較して選ぶ上で信託報酬に明確な差がないのであれば、運用期間が比較的長く純資産総額が多いものを優先したほうが良いかと思います。

はい、そうします。
ＳＴＡＭグローバルＲＥＩＴインデックス　と　ｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックス　なら大丈夫そうですか？　どちらがいいとかあるのでしょうか？

＞そちらの積立て資金にせず、今回別立てで行う理由がなにかあるのでしょうか。
積み立ては安全性重視のもので行っているので、もう少し利回りのいい物もやってみたくなったためです。ファンドで大家さん気分にひたりたい、という単純な理由です。