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投資信託について
telesiennaの回答
No.4として答えたものです。 リート対象の投資信託を探しているのがよく分かりました。利回りも株式より良いかもしれません。 ＞ＳＴＡＭグローバルＲＥＩＴインデックス と ｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックス なら大丈夫そうですか？ どちらがいいとかあるのでしょうか？ コストを考えるとグローバルリートを対象とする投資信託としては最安値圏だと思います。取扱いもネット証券ならほぼ扱っているはずですので問題ないと思います。先ほど書いた比較でいくと信託報酬ではｅＭＡＸＩＳが安価、運用期間と純資産総額はＳＴＡＭに有利になります。 決めきれないということであればもう一つコストとして比較できるものを書きます。細かい部分ですが信託報酬以外にかかる年間費用も確認してみてください。信託報酬以外にかかる年間費用とは信託資産の売買手数料、証券取引税、保管費用などになります。この費用を確認できるのは運用報告書になり、下記アドレスで確認できます。 ■ＳＴＡＭグローバルＲＥＩＴインデックス ６ページ目 http://www.sumishinam.co.jp/new_report/140838_R.pdf ■ｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックス ５ページ目 http://www.am.mufg.jp/cgi-bin/redirect/redirect.cgi?kbn=unyou&fundcd=250939 項目：１万口当たりの費用明細にて各項目の金額が掲載されていますので概算で実質的な年間コスト割合が算出できます。なお計算式は費用合計額÷（信託報酬額÷信託報酬率）になります。ＳＴＡＭシリーズは年２回決算がありますので前期の運用報告書も確認する必要があります。 実際に計算してみるとＳＴＡＭグローバルＲＥＩＴインデックスはおよそ０．９５％になり、ｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックスはおよそ０．７７％になります。 ＳＴＡＭグローバルＲＥＩＴインデックスはつい先日、信託報酬が下げられたのですが実質コストではｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックスの方がまだ安価なようです。純資産総額もそうそう償還されそうな額ではないので、コストを重視するのであればｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックスを選択したほうが良いかもしれません。 これでも決めきれないのであればあとは本当に好みとなってしまいそうな気がします。 参考になれば幸いです。
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