- ベストアンサー
投資信託の買い替えについて
２００６年の終わりごろに配当の多さに大和証券の「日本好配当株ファンド」を１０００万購入しましたがその後の配当は余り付かず、しかも現在は暴落して４割程度の基準価格しかありません。そこで基準価格が現在同じくらいのリスクも高いが配当が今でも１万口当たり８０～１００円ある国際投信の「ワールド・リート・オープン」に半分である５００万口程度を買い替えを考えていますがどう思いますか？ リートは今後もまだまだ下がる可能性が大ですが、現在配当を生活の一部として考えているものですから（投資は余裕資金でやるものと言われるかも知れませんが）少しでも有利に働きそうなファンドを探しています。
- ultra7ky
- お礼率68% (51/75)
- 資産運用・投資信託
- 回答数2
- ありがとう数4
- みんなの回答 （2）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
- ベストアンサー
はじめまして 日本好配当株ファンドの半分をワールド・リート・オープンにする方法は、賛成です。私は、日本経済（国債）とワールド・リート・オープン（外国債）と半分ずつ分けて投資しています。 今は、ワールド・リート・オープンは買い時か分かりませんが、本音で安値だと思います。（私が買った時よりも） あなたは、自分で決断して下さい。
その他の回答 (1)
- masuling21
- ベストアンサー率34% (2491/7233)
よくお考えになったほうがよろしいのでは？ 今までの２年間で資産が半減したのと、銀行に預金しておいて必要なだけ取り崩してきたら、どちらが良かったのでしょうか？ これからも、分配金を受け取るのと資産を取り崩すのとどちらが良いのか？お考えになることをお勧めします。
お礼
ご意見ありがとうございました
関連するQ&A
- 投資信託はインフレに強いですか？
投資信託でワールド・リート・オープン、グローバル・ソブリン・オープン、 ・グローバル好配当株式オープン、グローバル財産3分法ファンド、 世界国債インデックスファンド、高格付インカム・オープン、などを保有し たいと思っていますが、こういう投信の保有はインフレになった場合に 現金や預金よりも有効でしょうか？ お願いします。 インフレに有効な投信ってあるんでしょうか？
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 初めての投資信託
初めて投稿させて頂きます。 これまでは国債のみに投資してきたのですが、最近投資信託に興味が あり、ご質問させて頂きました。 （投信は全くの素人です） さわかみ投信と、マネックス証券経由でトヨタアセット・バンガードに ５万円ずつ投資してみたいと思っています。 そこで３つお聞きしたいのですが、 １．上記投信への投資で得られる利益は、主に購入時よりも基準価格 が上がった時に売却して得られる差額になるのでしょうか？ ２．ファンド収支で、今現在の基準価格が記載されてり、トヨタの方は 最近上昇しているようですが、基準価格が高い時に買うのと 安い時に買うのとでは、何か変わるのでしょうか？ ３．投資信託では長期に保持することが良いと聞きましたが、 この２つの投信ではどのように考えればよいでしょうか？ 質問ばかりですみません。 実際に投資信託で運用しながら勉強をしていきたいと思っております。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託について
投資信託について質問します。 昨日のイギリスのEU離脱で、日本株がほぼ大幅全面安となり、 一部のベア型の投信以外は、基準価格が大きく下落しました。 しかし、 投資信託の「ＭＨＡＭ－ネット証券専用ファンドシリーズ ＡＲ国内バリュー株式ファンド （愛称：サムライバリュー） 」は、わずかながら基準価格が上昇しています。 日本の中小株が中心の投信だと思うのですが、これだけの世界的な株下落でも 利益が得られたのはなぜかおわかりでしたらアドバイスください。 もしご存じであれば、過去のリーマンショックなどの大幅株下落時にも強かった投信があれば アドバイスをお願いします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 新規投資信託（十二絵巻）の購入について
はじめまして。 投資信託運用初心者のものです。 現在、ワールド・リート・セレクション（米国）十二絵巻の購入を勧められています。 毎月分配型で、現在、収益分配金は一口につき４０円となっており、 このファンドが始まって以来(平成１５年から)変わっていません。 サブブライム問題やリーマンショックの時も分配金は変わらず40円でした。 こちらが本投資信託の目論見書及び月次レポートとなります。 目論見書： http://www.okasan-am.jp/pdf/operation/o551153_20100913.pdf 月次レポート(2011年03月14日)： http://www.okasan-am.jp/pdf/monthly/m551153_20110314.pdf 不動産投信ですが、個人の対象ではなく、オフィスビル、マンション、ショッピングセンターなどが投資運用先なので、サブブライムのような問題は起きないと言われました。 今年に入ってから３ヶ月で純資産は１００億円程増えており(純資産500億円→606億円)、この１年の基準価格の変動も大きくなく(3200円から前後100円程度の振れ)、もし下がっても一気に下がることはないという見通しだそうです。また、アメリカの不動産は、去年日本としても3兆円程投資を始めたので、それを見ても悪いものじゃないとの意見も頂きました。 しかしながら、現在の基準価格、1口：３,２００円程度(手数料3.15％)で考えると、 １口当たり４０円なので、40円×12ヶ月＝４８０円となり、 分配金利回りは、４８０円÷３２００円×１００＝１５％という計算になるかと思います。 １５％の利回りというと、ファンドの平均利回り３～４％に対して非常に高く、その分高いリスクを含んでいるように思います。 友人で投資をしている方に相談したところ、 『その高利回りは、ファンドの元本から削って配当しているのではないか？？』 『そのため、ファンドに資金が集まらなくなるとこの投資信託が消滅する可能性もあるのではないか？？』 との意見もありました。 このようなリスクに関しては、証券マンの方はあまり触れてくれなかったので、 冷静に考えて、買うべきか、見送るべきかで初心者の私には判断が難しいです。 投資経験のある方、詳しい方、 質問１「この十二絵巻のリスクに関して」 質問２「購入してもそこまでリスクはないのか、購入しても大丈夫か」 お手数をおかけしますが、ぜひご意見いただけないでしょうか。 よろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- REITって投資信託？信託手数料は必要？
リートに関心を持ち始めて調べているうちに、分からなくなってきました。REITは不動産投資信託と書いてあるので、投資信託ですよね？ でも調べていくうちに、会社型と契約型の２種類があることが分かってきました。すごくおおざっぱですが、会社型が例えば「野村不動産オフィスファンド投資法人」で、年間配当３％ぐらいで、９６万円ぐらいですよね？そして、契約型が、「野村世界不動産投信」で基準価格１２３６４円で、直近配当が４０円（月額？）ということですよね？ 「野村世界不動産投信」の場合、４０円×１２ヶ月＝年間４８０円の配当がもらえるということですか？年率４％ぐらいということですか？ また、投信の信託手数料は通常は毎年１％ぐらいですが、会社型及び契約型の場合、信託手数料はどうなっているんでしょうか？ 私の理解では、会社型は信託手数料がかからないと思われるのですが、違いますか？仮にかかる場合、例えば、上記「野村不動産オフィス投資法人」で年間配当が３％（３万円弱）なのに、信託手数料１％（１万弱）が引かれて、残りは２％程度に減ってしまうということですか？ 株で言えば、会社型はトヨタの株で、契約型はトヨタの株をベースにした投資信託と考えればいいのでしょうか？ ややこんがらがっています。REITの場合、それほど値上がりが見込めないので、安定的に配当を得ることに主眼をおきたいと思いますが、そもそも論のところでつまづいています。
- ベストアンサー
- その他（マネー）
- 投資信託の分配金の違い
投資信託の分配金の違い １年半前分らないままにＦＰのすすめで「三井住友・グローバル好配当株式オープン」を購入しました。 後になってよく調べてみると、同じようなファンドで「グローバル好配当オープン」があります。 この二つのファンドは基準価格はいつも大体同じように上がり下がりしますが分配金は片や４０円、片や６０円と随分と違います。現在はＦＰとは縁を切っており、今になって何だか損をしたような気分です。 この違いはどこからきているのでしょうか。初心者でよく分りません。教えてください。 よろしくお願いします。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 国際ワールドリートオープンという投資信託の分配金の会計処理について教え
国際ワールドリートオープンという投資信託の分配金の会計処理について教えてください。 購入単価は1万口あたり5,704円です。 分配金は1万口あたり75円です。（分配落後基準価格は5,697円です） 100万口所有していたとすると 普通分配金が6,800円、特別分配金が700円となります。 源泉は普通分配金に対して7％となりますので476円です。 会計処理は 預 金 7,024／受取配当金 7,500 法人税 476 となるのでしょうか？ それとも 預 金 7,024／受取配当金 6,800 法人税 476／投資有価証券 700 となるのでしょうか？ 参考となるサイトなども教えていただけると幸いです。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 投資信託の基準価格と分配金について
投資信託の基準価格と分配金はどのように決まっているのでしょうか？？ よくわからないので教えてください。 例えば、基準価格が上がっていても、そのファンドが利益をだして いなければ、配当金は下がっていくのですか？ そもそも基準価格ってどうして決まっているの？ また、そのファンドの損益、買い得かどうかの目安は各ファンドデータの どこをみればいいのか教えてください。 初心者より、よろしくお願いします。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
お礼
ご意見ありがとうございました