10万円以上の現金振込みについて教えて！

質問

ATMで現金振込み10万円以上ができなくなったのはどうしてですか？さらに、キャッシュカードならOKなのはどうしてでしょうか。オレオレ詐欺にひっかからないようにしているのかと思ってました・・・。でもそしたらキャッシュカードならOKっていうのがわかりません。

回答No.2

goold-man · ベストアンサー

麻薬などのマネーローダリング防止措置です。
現金だと不特定ですから。
特定できる口座所有者である、キャッシュカードによる場合でも本人確認証明書を提出している口座に限ります。

お礼

よくわかりました。
ありがとうございました。

回答No.4

myandriver

法令が変ったからですよ。
金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律施行令（マネー・ローンダリング、テロ資金対策の目的のために）国際的な要請を受けて改正されるものです）
だからそれが理由ではありませ。この法令が出来た頃詐取による引き出し等が横行しその銀行の責任と言うことが問題になっています。泥棒されてそのお金が戻らないというような事件がおきていましたそのため預金の引き出しや振込に制限をされたわけです。キャッシュカードの振込自体もすべてがＯＫではなく制限があります５０万という生体認識のカードでも一応２００万が制限です（解除することが出来る）

お礼

キャッシュカードにも制限があったのですね。
わかりました。
ありがとうございました。

回答No.3

mat983

キャッシュカードとネットバンキングは大丈夫です。
下記を参照ください。

http://kaikeiinfo.com/19tax/January/190125.html

＜窓口＞
本人確認書面の提示が必要
＜ＡＴＭ＞
10万円以上の現金振込はできません
＜キャッシュカード＞
従来通り振り込めます
ただし、キャッシュカードの本人確認を受けておく必要があります
＜インターネットバンク＞
従来通り振り込めます

お礼

ありがとうございました。

回答No.1

noname#39684

10万円以上の振込みができないわけではありません。
窓口で「○○万円まで可能」という手続きをとれば可能となります。
キャッシュカードは最初に振込み上限（利用限度額）の設定がなされます。

というのは表向きの理由です。実は、大口の振込みには窓口を利用させ手数料をとったり、何回分けて送金させて手数料をとる、というオレオレ詐欺にかこつけた金融機関の悪知恵なのです。

オレオレ詐欺も金融機関も詐欺のようなものです。

お礼

ありがとうございました。