計算式を教えてください

質問

半年前くらいに最近投資信託を始めたものです。
計算式を教えて欲しいので、こちらに投稿しました。

勉強も兼ねて、色々な種類のものを少しずつ何度かに分けて買いました。
下がったものもあれば、上がったものもあります。
上がったものを売ろうと思っているのですが、
それを売れば、元本＋利益分が自分の口座に入金されます。
その元本＋利益分にさらにお金を足して、別の投資信託を買おうと思います。
そこから利益が出ればまた売って、さらにお金を足して、また別の投資信託を買おうと思っております。
あまりに下がっているものも損をしない為に売って、お金を足して、別の投資信託を買う事もあると思います。

例えば、Ｈ19年7月にＡ投資信託を5万、Ｂ投資信託を5万買ったとします。
Ｈ20年5月にＡ投資信託が6万になったので、売り（1万の利益）、さらに4万足して、Ｃ投資信託を10万買いました。
Ｈ20年12月にはＢ投資信託が4万になったので、売り(1万の損失）、1万足して、Ｄ投資信託を5万買いました。
・・といった感じです。

上記の事を数年かけて行おうと考えているのですが、実際に年率何％の利益（損失）になっているかを例えば3ヶ月ごとに計算するには、
この場合、どの様な計算式になるでしょうか。

Ｙ（年率）＝Ｘ（Ａ＋Ｂ）・・・
とか、簡単な公式にできないでしょうか。

その様な計算もできないくせに投資を始めたのか！と思われる方もあると思いますが、
数学がお得意な方、馬鹿な私にどうかご教授くださいませ。

回答No.1

coffeebar · ベストアンサー

厳密に計算すると非常に煩雑になるので、概算ができるように単純に考えましょう。

開始時点の現金残高＋投資信託評価額＋三ヶ月間の追加投資金＝A
三ヵ月後の現金残高＋投資信託評価額＝B

計算機なら
B÷Aを計算した結果＝C
C×C×C×C―1×100

エクセルなら
=((B/A)^4-1)*100
とやれば概算が出せます。
（4乗を出せば、3ヶ月の利率を年率に換算する概算が出来ます。）

※現金残高は預金全額ではなく、投資に回せる資金合計で計算したほうが、計算上も　精神上も良いと思います。（生活資金まで投資につぎ込んで、破滅することは避けたいですからね。）

※追加投資金は投資信託の購入額ではなく、給料等から新たに投資に回したお金です。

お礼

お礼が大変遅くなり申し訳ありません。

ご回答ありがとうございました。

丁寧にご回答いただいたのに、馬鹿な私にはほとんど理解できず・・泣

でも参考にさせていただきます。