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保険の見直しについて

inahiの回答

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  • inahi
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回答No.1

ファイナンシャルプランナーといっても色々な立場の方がいます。保険募集人であればどこかの保険会社の専任職員であったり、独立した乗り合いの代理店だったりもします。 >どこかの保険会社とつながっていればそこの会社のものばかりすすめてきそうという不安もあります。 逆にファイナンシャルプランナーが自分の取り扱っていない商品については知識が乏しいことだってありますよ。自信をもって勧められるのは取り扱っている(販売できる)商品になるのは仕方ないことでしょう。そのことだけで不安に思うことはないと思いますよ。 ホントに中立的な立場のファイナンシャルプランナーは保険を販売しない(出来ない)方になるでしょうし、その方は具体的な提案(商品の提示)はしないで抽象的なお話のみになるかと思います。 アドバイスするとしたら、ファイナンシャルプランナーのみにお任せするのでなく自分が主体的に情報を収集して具体的な必要性を把握することでしょうか。自分の家庭の事情を良く理解しているのは結局自分ですから。 ファイナンシャルプランナーが提案してきたプランは、じっくり説明してもらいましょう。どうしてその商品をチョイスしたのか、他の商品ではどうして駄目なのか、どこが自分にあっているのか、などです。 説明がキチンと分かりやすく納得できるのなら「自分にとって良いファイナンシャルプランナー」でしょう。

noname#32421
質問者

お礼

御礼が遅くなってしまって申し訳ございません。 実際にお会いしお話をした結果とても親身に考えてくださって感じのいい方でした。ありがとうございました。

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