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保険の見直しをレディーさんに相談しても大丈夫？
結婚前から加入している生命保険やこどもの学資保険、個人年金保険（自営なので）など、加入している保険が多すぎる気がして、いつか見直さなくてはと思いつつ今に至っています。 そんな折、加入している生命保険のレディーさんが、定年で担当交代、との事で訪問され、見直しを考えているなら持っている保険証券を全て見せてくれれば相談にのる…ということを言われたのですが、はじめてお会いした方に他社のものも見せるのは抵抗があり、お断りしました。その後も数度、その事で電話を頂いています。 １．レディーさんに全て見せたりしても大丈夫なのでしょうか。他人の保険の見直しをするのに、資格（フィナンシャルプランナー？とか…）は必要ないのでしょうか。 ２．自分で勉強できれば一番よいのでしょうが、正直難しくてよくわかりません。（収入が一定でないので余計）。基礎を簡単にわかりやすく解説してくれるよいサイトや勉強方法をご紹介いただけませんか。
- 777maru777
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質問者が選んだベストアンサー
生保レディさん、男性営業職員さん、代理店さん、どのカテゴリーでも、お客様のことを考えてコンサルティングをする人もいれば、自分の稼ぎのことばかり考える人もいます。 契約内容の確認であれば、まずは第三者にみてもらうべきだと思います。ただ、FPの中で保険代理店を兼業していて、契約内容確認は無料で行い、結局は自分が取り扱う保険に切り替えを勧める人もいます。 まずは、ご自身で勉強をされてからアクションを起こされるのがいいと思います。 http://www11.plala.or.jp/gyosay/insurance/
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- koureisya
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見せるのは抵抗があるのですね、それが正解です。 元生保の職員で、現在外務員さんとのしがらみのない人に 聞くのが一番でしょう。 現職の社員に相談しては食い物にされてしまいます。。汗
お礼
ありがとうございます。正解と言って頂いて、ちょっと嬉しいです。 いざとなると具体的に相談できる人は少ないものですね。
欠けていたホームページを再度送ります。 最後がまた欠けていたらindex.htmlです
お礼
わざわざありがとうございました。今後はちゃんと開けました！参考にさせていただきます。
＞１．レディーさんに全て見せたりしても大丈夫なのでしょうか。他人の保険の見直しをするのに、資格（フィナンシャルプランナー？とか…）は必要ないのでしょうか。 見せる前に公的年金とか健康保険の高額療養などを説明できる人であればとりあえず聞いても大丈夫かと思います。 全然知識がない人だと掛け捨ての多い更新型の提案が多いので止めた方が良いと思います。 結局、あなたの為でなく、営業職員にとっておいしい提案をされる可能性が高いのでは？ ２．必用な保障を整理したらどうでしょう。 今お薦めな相談掲示板を紹介します。 保障の付け方を紹介したページも紹介します。
お礼
ありがとうございました。ご紹介下さった掲示板、とても参考になりそうです。（２つめのサイトは残念ながら開けませんでした）
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