積立NISA 銘柄変更

質問

今年から運用を始めました。銘柄を変更すると非課税枠がなくなるとのことですが、今年12月に来月からの銘柄を変更する場合は来年分の40万円は非課税にできるのでしょうか？

よろしくお願いいたします。

回答No.1

p-p · ベストアンサー

>今年から運用を始めました。銘柄を変更すると非課税枠がなくなるとのことですが

年40万万円を超えなければ
銘柄変更して非課税枠がなくなるということはありません

ただ、年40万（月3.3万円など）ギリギリに設定変更していての仕方によっては、旧銘柄と新銘柄がダブれば40万を超える可能性があります。
証券会社によっては積み立てNISAで40万超えた場合、自動的に積み立てが停止になったりすると思います。勝手に非課税口座で積み立てはされないはずなのですが

https://fuelle.jp/money/tsumitate-nisa/change-brand

>今年12月に来月からの銘柄を変更する場合は来年分の40万円は非課税にできるのでしょうか？

可能です。

お礼

ありがとうございました。