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投資信託のポートフィリオ
nekomomotaの回答
回答NO.3 nekomomotaです。 リスクの分散も全資産で考えられて、時間分散投資も全体のリスク管理も十分にお考えのようですので、特に追加することはありません。時間分散してリスクはそれなりにとるというのは理にかなっていると思います。 投信の銘柄ですが、お選びになっているような、余計なアクティブ性がなく手数料がゼロになるものが良いでしょう。運用者が恣意的にポートフォリオを動かすようなアクティブ運用では、過去の運用実績が高いからと言って手数料の高い投信を買うことは感心しません。 外債の投信に関しても同じ考えで良いと思います。ただ、その中で高格付けの国債以外に、ハイイールド債にも投資されてはどうでしょうか。手数料との兼ね合いはありますが。
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平素より御世話になっております。 以下の内容で去年の４月より投資信託積立していますが、 ニッセイ日経225インデックスファンド 2,000 円 ニッセイ TOPIXオープン 2,000 円 SMT グローバルREITインデックス・オープン 1,000 円 BNPパリバ・オシレーター・コモディティ・ファンド（大地の力） 1,000 円 SMT グローバル債券インデックス・オープン 4,000 円 SMT 新興国債券インデックス・オープン 4,000 円 SMT グローバル株式インデックス・オープン 8,000 円 SMT 新興国株式インデックス・オープン 8,000 円 計 30,000円 御蔭様で、現在348,853円の投資に対して82,189円の利益が出ています。 政府はインフレを目指している様ですので、今後も中期的には株高になると思っています。 ですので、今後とも積み立ては（額を増やして）続けるつもりです。 問題は、定期的に利益確定をしたほうが良いのかどうか？ということです。 勿論、出た利益は投資信託の形で再投資するつもりなのですが……。 投資初心者で、右も左もわかりません。 御知恵をお貸し頂ければ幸いです。
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お礼
回答ありがとうございます。 そう外れた考えじゃなかったようで、安心しました。 国内景気が後退局面に差し掛かっているような気もして、そうなると海外債券もアリだと思い、改めて少し考え直してみました。 【A案】 株式：債券＝６：４ ◯ eMAXIS Slim オールカントリー 55% ◯ eMAXIS Slim S&P 10% ◯ 海外債券（何か検討中）40% ◯ 海外REITまたは国内REIT 5% とするか、または、 【B案】 株式：債券：その他＝５：４：１ ◯ eMAXIS Slim オールカントリー 40% ◯ eMAXIS Slim S&P 10% ◯ 海外債券（何か検討中）40% ◯ ゴールド関係 10% とするか、どちらかで考えようかなと思っています。 ハイイールド債も検討してみます。 情報ありがとうございます。 おそらくeMAXISシリーズか、ノーロード型インデックスの中で、人気と実績の良いものから選ぶとは思うのですが…。 ところで、私と妻ともに、積立NISAとiDeCoを ◯ eMAXIS Slim オールカントリー 全額投資 とするのは、かなりリスキーでしょうか。 かなり迷っています。 特にiDeCoは、私の年齢40代中盤を加味すると、せいぜい15年強くらいしか続けられません。 以上、何かご意見ありましたら、頂戴できますでしょうか。
補足
お礼の中に、補足的な内容を記載しました。