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igaguri_mlの回答
- igaguri_ml
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一般に証券会社などの金融機関で相談するのは避けた方が良いです。 金融機関側にとって対面販売には大きなコストがかかります。 大きなコストがかかるのに消費者側にとってありがたいが、 金融機関側にとって儲けの少ないものをすすめるとは考えられません。 アクティブバリューオープンは非常に良いファンドだと思います。 最近ではインデックスファンドに大きく負けていますが、 下げ相場ではバリュー投資は弱いので仕方がないかもしれません。 http://quote.yahoo.co.jp/q?d=c&c=54311013&k=c3&t=6m&s=10311962&l=on&a=&p=&z=m&q=l (青がアクシア、赤がインデックスファンド） 朝日Nvestグローバルバリュー株オープン(Avest-E)は分配金を出しまくるので 長期的には MSCI KOKUSAI 連動のインデックスファンドのリターンに 接近して来る可能性が大です。私なら買いません。 http://www.morningstar.co.jp/webasp/yahoo/total_return/yh_trt_68311003.html http://www.morningstar.co.jp/webasp/yahoo/total_return/yh_trt_54313013.html (前者がAvest-Eで後者がインデックスファンドの一例) Avest-E とほぼ同じ投資先で分配金をほとんど出さないものがあれば 長期投資用の保有しても構わないと考えるかもしれませんが。 おそらくバリュー投資の長期的リターンの高さに目をつけたのだと思います。 経済の状況が悪くなるときにはバリュー投資の成績は悪くなります。 そういう悪い状況がいつまで続くかはよくわかりません。 日本は国内の金融政策に期待できそうもない状況なので、 米国経済が復活するのがいつになるかが問題になります。 現在ではまだそれがいつになるかもよくわかりません。 新たな資金投入は急がない方が無難かもしれません。 私の計算では10年程度だと十分安心できる長期投資になりません。 ポートフォリオの全体を株式だけに分散投資すると、 期待リターンは6～7%、リスクは15～17%程度になります。 仮に期待リターン6.5%、リスク16%という数字を採用し、正規分布を仮定して、 10年間の積み立ての結果が含み損になる確率を計算すると14%程度という数字が出ます。 10年間の積み立ての期待リターンは積み立て元本の44%程度になり、、 95%の確率でリターンは-26%～180%のあいだに分布することになります。 現実には正規分布の仮定は成立していないのでさらに大きくばらつくことになる可能性が高いです。 いずれにせよ、幾つかの仮定を置いた理論的な計算に過ぎないで注意して下さい。 しかし私であれば10年間の努力の結果がマイナス26%になっても「予想の範囲内」 と涼しい顔をして言えそうな金額のみを投入したいと考えます。 債券や定期預金にも十分に投資してリスクを下げれば負けない確率は大きく上昇します。 もちろんその分だけ期待リターンは下がるのですが。 一般に（以前の私も含めて）投資の危険性を十分に強調してくれる人は少ないです。 正規分布の仮定のもとでどれだけ損をする確率があるかをはっきり述べている人は少ないし、 現実には正規分布の仮定が成立していないのでさらに危険が高まることもあまり強調されません。 十分に注意して投資計画を立てた方が良いと思います。
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