• 締切済み

投資信託の個別元本と取得価額

こんばんは、投資信託の個別元本と取得価額について質問があります。取得価額は個別元本に手数料や税金を含めたもで個別元本が取得価額を上回ることは無いと理解していたのですが下のサイトを見ると、 http://www.shinko-sec.co.jp/support/toushi_zeikin_02.html 真ん中あたりから始まる「公募株式投資信託の解約請求時・償還時の課税方法」の図の「ケース1」で個別元本が取得価額を上回っているのですがこれはどのような場合に起きるのでしょうか？ 回答よろしくお願いいたします。

みんなの回答

  • mi-dog
  • ベストアンサー率6% (92/1479)
回答No.1

運用するとき１００として、購入価格を９０でしょうか？

  1. カテゴリ
  2. マネー
  3. 投資・融資
  4. 資産運用・投資信託

関連するQ&A

  • 投資信託個別元本について

    投資信託を運用している者です。銀行の勧めで投資を初めて 早5年になります。投資についてあまり理解していないにも関わらず 投資をしてしまい、少し後悔しています。自己責任は重々承知しています。 こちらで相談させて頂きます。 投資委託には、個別元本というものがあると思うのですが 私が運用しているファンドがもう数年利益が出ず 特別分配金として受け取っている状態です。 また、特別分配金を受け取ると個別元本というものが その分毎月－70円引かれています。 これは、調べた所自分の元々のお金が返還されている状態だという事までは 理解できるのですが、今後もファンドが下落したまま特別分配金を 受け取るとして、この先、個別元本が例えば現在7500円が何年か後に 3000円くらいなり、いずれ無くなったとしたら、 基準価格も同じように無くなるのでしょか？ いまいち、仕組みがよく分かりません。。 また、解約する時に個別元本は計算に入らず保有口数×基準価格÷10000 ですが、個別元本が下がると投資口数はそのままですよね・・。 では、個別元本が低下していくと基準価格も同じように減っていきますが どうゆう風に減少していくのですか？ 本当に初心者で申し訳ありません。お暇なときにお教え頂けると幸いです。

  • 特別分配金による個別元本の切り崩し

    昨日ようやく「特別分配金は個別元本を切り崩して支払われている」 という理論を理解できたつもりですので、確認させてください。 基準価額とは　新聞で掲載される投資信託の価格 個別元本とは　各人がその投資信託を購入した値段 　　　　　　　　　（私が利用しているネット証券では、平均取得価格　と表記されています） 　　　　　　　　　 ただし、特別分配金が発生した場合、個別元本を切り崩しているため、 個別元本が減る＝平均取得価格が下がる よって、平均取得価格は当初購入した金額より下がっている ネット証券で自分の投資信託の収支を確認した際 仮にその投資信託の収支がプラスで表示されていても 当初購入した金額と比較した場合、実際にはマイナスであることがある （分配金として受け取った金額は、勘案していないです） 今まで私は、特別個別元本が切り崩されていると言われても それがどこに影響しているのか、またそのデメリットがどうしても理解できませんでした。 今回上記の内容だと理解したつもりですが、これでよろしいのでしょうか 教えてください。お願いします。　　　　　

  • 個別元本について

    H12.4.1から適用になった投資信託での、個別元本方式についてどなたか教えて下さい。 H11.2.26購入 35口　1口金11,255円　合計金393,925円 H12.4.1証券業法？の改正により、本件投資信託の個別元本を1口金4,982円としたとのこと H14.9.30解約　35口　1口金13,354円　合計金467,390円 個別元本との差　35口　1口金8,372円　合計金293,020円 この源泉徴収税合計　金58,604円（20％） そこで、次のことをどなたか教えて下さい。 １．私＜のかみさん＞は、この投資信託では467,390-393,925＝73,465の利益でこれに対する20％課税で、金14,693円と考えていますが間違いでしょうか。 ２．又例えば、私の解約値1口が金10,000円で現実に数万円の損金が出ても、相当の税を支払うことになりますか。 ３．H12.4.1証券業法？の改正により、本件投資信託の個別元本を1口金4,982円と設定（平均信託金）したとのことですが、この法律は、すでに購入していた人のと間で不公平となりませんか。不利益となる人への手当をしていたのでしょうか。例えば、個別に（本件では、買値－設定の4,982円＝を払い戻すとか、追加を求めるとか）その他なんでも「こんな理由で公平です」がありましたら教えて下さい。 以上、担当の証券会社で質問に答えてくれません。法律によりますとの返事でした。どなたか私の頭を冷やして下さい。(^_^ )　よろしくお願いします。 殆どで数百万の損失なのですが、たまたま、日経平均に逆連動する投資信託とのことでした。

  • 償還日のある投資信託

    無期限の投資信託と償還日のある投資信託はどちらが良いのでしょうか。 素人的には償還日のある投資信託だと、償還日に基準価額が下がっていたら損をするように思えるのですが。 無期限タイプなら基準価額が上がるまでずっと持っていればよいですよね。

  • 個別元本って何でしょう？

    投資信託を始めてから1年ほど経ちますが、疑問が あるので、お教えいただきたくて質問です。 毎月決算の投資信託の分配金で、同じ保有口数で同じ分配金のはず なのに、実際に口座に振り込まれる金額が月ごとで違うことが ありました。なぜかと思い、分配金の通知書をよく見ると普通 分配金と特別分配金というのがあるのがわかりました。 いろいろ調べた結果、投資家個人の「個別元本」というのがあり、 それを上回っていたら普通分配金、下回っていたら特別分配金と いうのもわかりました。 しかし、「個別元本」というのがどういう価格なのかが よくわかりませんでしたので、教えていただければと思い、 質問させていただきました。よろしくお願いします。

  • 個別元本と取得単価の違い

    個別元本と取得単価の違い 特定口座でファンドを保有する際の、 「個別元本」と「取得単価」の違いについて教えてください。 (1)どちらも購入した際の約定価額がベースになるが、 取得単価については購入手数料分が加算される (2)売却する際に税金がかかるか否かのラインが 売却時の約定価額と取得単価の差。 (3)分配金が普通になるか特別になるかのラインが 決算時の基準価額と個別元本の差。 以上３つの理解に間違いはあるでしょうか。 間違いであればその指摘と補足までいただけると助かります。 よろしくお願いします。

  • 生まれて初めて投資信託を買ったのですが・・

    こんにちは。 投資の勉強をしたいと思い初めて投資信託を買った者です。 先日、イーバンク銀行で、「グロソブ毎月」を1万円分買いました。 自分のページにログインし、「投資信託」の「取引状況照会」を見ると、表に、 「残高情報（参考）」 「基準価額」 「口数」 「個別元本」 「評価額」 「評価損益」 とありそれぞれの金額が買いてあるのですが、これらの言葉の意味を初心者にも分かりやすく説明していただけるとありがたいです。 また、これらの金額がどうなった状態でこの投資信託を売ると「儲け」になりますか？ 「投資」に熟練された皆様には「こんな事も知らないで投資信託を買ったのか？」と思われるかもしれませんが・・どうかよろしくお願いいたします。

  • 償還日なしの投資信託はずっと続けられるのですか？

    償還日なしの投資信託はずっと続けられるのですか？ リーマンショックの後どの投資信託も基準価額が下がって行くので銀行に解約したほうが良いのか聞いてみたのですが、使う予定のないお金ならそのままにしていたらどうですかと言われ、そのままにしています。 しかし新しい投資信託はどんどんでます。もし景気が回復してもその投資信託の人気がなければ基準価額は上がらないのではないですか? 償還日なしの投資信託でも２～３年で解約し新しく売りだされた投資信託に買い替えるのがいいのですか

  • 債権投資信託は悪者か

    現在米国債権の投資信託を保有しています。 投資信託や債権の初歩的なことは理解しているつもりですが詳しいことはわかりません。 さて債権投資信託についてネットを見てみますと、「だまされているからすぐやめなさい」という論調のものが多いようです。その理由は、債権は金利が上がれば値下がりする、それで基準価額が下がるのを糊塗するために姑息なテクニックを使っている、それに投信は手数料や信託報酬を取られる、それぐらいなら債権そのものを購入して償還期限まで保有すれば元本＋αが確実に手に入る、というようなことです。 しかし私は次のような疑問を持ちました。 仮に設定来まったくポートフォリオが変わらないが債券価格が半減して基準価額が5000円になった投信を購入したとします。その後に償還期限が来れば額面＋αで償還されるわけですから、基準価額が倍になって大きな利益が出る、ということにはならないのでしょうか。 もちろん現実には日々の売買があるわけで、 １）額面以上の債権を組み入れたら償還まで保有しても大して利益が出ない ２）解約に対応して組み入れ時より値下がりした債権を売らざるを得ない ３）デフォルトになるものもある 等の理由で損失も出るでしょう。 しかし「投信より債権そのものを買うほうが絶対に良い」とは言い切れないと思うのですがいかがでしょうか。 なお今後の為替や米国金利の変動のことは今回の質問には含んでいません。

  • 投資信託の平均取得価額の計算方法についての質問です。

    投資信託の平均取得価額の計算方法についての質問です。 先日ある投資信託を購入しました。40万円分（基準価額4214円、口数939358、）で内訳は払込金額395845円、手数料3958円、税金197円です。そうすると取得価額は40万÷939358口＝4258.22 になります。 先日特別分配金（分配金単価100円）が出ましたので9394円を再投資（再投資買付単価4074円、再投資買付口数23059口）しました。普通分配金は無しです。すると、平均取得価額が4159.96となっていました。自分で計算してもどうしてもこの数字にならないのですが特別分配金が出たときはどのような計算をすればよいのでしょうか？それともし普通分配金が出たときの所得税・住民税も取得価額の計算には加味するのでしょうか？ 基本的なことですがよろしくお願いいたします。

注目のQ&A

カテゴリ

専門家に質問してみよう

職業から探して質問する

あなたにピッタリな商品が見つかる！ OKWAVEセレクト

質問する