金利が上がると。

質問

投資信託初心者です。100万を投資信託しようと思っています。10年寝かせるつもりです。
で、最近友達にそれを言ったら（投資信託始める事）今から金利上がるし株価下がるから買うのは待った方がいい、と言われました。
株をするならそうなのかな？と思ったんですが株式型投資信託なら関係ないのかな？と思ったんですが　どうなんでしょうか。
それと基準価格なのですが殆どの私が買おうとしてるのは16000円前後の投資信託なのですが一個35000円程の物があります。35000円というのは割り高いってことでしょうか。それとも長い目でみればこの基準価格なんてどうでもいいことなんでしょうか。
この二つご教授よろしくお願いいたします。

回答No.3

noname#34393 · ベストアンサー

金利の影響については他の方がお答えしていますので、別の点を・・・
＞株式型投資信託なら関係ないのかな？と思ったんですが　どうなんでしょうか。
株式に投資している株式型投資信託のならば金利の影響を受けます。
それから、景気のサイクルが大雑把に１０年と言われているので、金利のサイクルもそのぐらいになるでしょう。
って事は金利上昇によって株価が下がるから買うのを待つって事は株式を購入するのが何年後になるかが分からなくなるのです。
それを正確に予想するのは難しいので、一般的には皆が「株式って儲かるね！」って言うようになったら株式から手を引く。
逆に「株式は怖いね！」って言うのならば株価が安い時に買っておく方法もありです。
「株式って儲かるね！」っていっている頃には日本は本格的な金融引き締め局面に突入している可能性が高く、実質金利が高くなる傾向にあります。
現時点の金利は上昇局面に入ったとは言え、本格的な引き締め局面とは考えていません。

最近聞く事ですが為替の世界では「外債って儲かる！」「ＦＸで大儲けした！」「毎月分配型外債投信が高分配だ！」「日本の人口は減るから長期では円安だ！」なんて聞きますが、これは注意信号です。
バブルと言うのは、相場の考え方が偏った人たちが沢山現れる事で、一方的な相場展開を作る事です。
現在は円安バブルと言える理由は上記のように相場の考え方が明らかに偏っているから、一方的に円安が進んでいるのです。
日本のバブル経済破綻前はもっと凄い事に「今は借金して投資する時代だ！」なんて言われていましたが、それをやった人は自己破産です。
だから、心理の面を見ておく事で、現在の金利上昇局面の中では株式投資をやっても問題の無い時期なのか？問題があるのか？を大雑把に知る手がかりになるのです。

基準価額の件ですが、基準価額が高いから株価が割高とは言えません。
むしろ、分配に回さない事で税の繰り延べ効果によって雪だるま式に資産が増える事なので良い事です。
株式が割安、割高を考える時は基準価額ではなく、株式市場の心理面、金利、為替、各指標を総合して考える必要があります。

お礼

なるほど！！大変わかり易いご説明本当感謝申し上げます！
株価下がるの待ってたらいつになるかわからないのですね。了解です。これでササッと買う気持ちになれました！
基準価格も安心しました。なるほど。
本当ご意見助かりました！！ありがとうございます！