金利が上がると。

質問

投資信託初心者です。100万を投資信託しようと思っています。10年寝かせるつもりです。
で、最近友達にそれを言ったら（投資信託始める事）今から金利上がるし株価下がるから買うのは待った方がいい、と言われました。
株をするならそうなのかな？と思ったんですが株式型投資信託なら関係ないのかな？と思ったんですが　どうなんでしょうか。
それと基準価格なのですが殆どの私が買おうとしてるのは16000円前後の投資信託なのですが一個35000円程の物があります。35000円というのは割り高いってことでしょうか。それとも長い目でみればこの基準価格なんてどうでもいいことなんでしょうか。
この二つご教授よろしくお願いいたします。

回答No.2

masuling21

＞金利上がるし株価下がるから
一般論はそうなのですが、必ずそうなるわけでもないです。
１．金利が上ると、株のような価格変動があるものより、債券や預貯金のような安全なものに資金が流れやすくなります。
２．金利が上ると借金の多い会社が返済の利息が増え、利益を圧迫していくので、業績が下がり株価も下がります。ですが、企業も銀行の融資に頼らない資金調達をするようになっていますので、これがあてはまるのは、銀行からの借金が多い会社ということになります。
日本はどうなのでしょうか？日銀が利上げしても、１回につきわずか０．２５％、年に１回か２回しか上らない。
金利の上昇が景気を冷やしたときが要注意です。

株式投資信託は株に投資しているので、株価の影響は受けます。

基準価額については、買う人に何の利益も不利益をもたらさないと考えるのがよろしいようで、今後の上昇が見込めるかどうかの問題です。
また、現在までの運用実績は過去のものであって、将来を約束するものでないというのも知って下さい。

お礼

なるほど！！凄いわかり易い説明ありがとうございます！！
基準価格どうこうより　将来株価が上がりそうなものを選ぶという事ですね。なんていう難しいゾーンなんでしょう。なるほど。勉強なります。
これから勉強します！！ありがとうございました！！