ファイナンシャルプランナー

質問

以前、新築の資金計画について質問させていただいた者です。

住宅ローンを組む前に、多少の費用がかかってもその道のプロに相談してみたいのですが、どうやって相談先を探したらいいのかわかりません。

一応、「ファイナンシャルプランナー　○○←地名」など検索してみたのですが、欲しい情報はあまり出てきません。

やはり電話帳で調べてとりあえず電話してみるしかないでしょうか。

公共の機関などで紹介してくれる窓口などはありますか？

ご存じの方いらっしゃいましたら教えてください。

回答No.4

yiwt · ベストアンサー

問題は、FPの認知度がまだ低く、それだけでは食って行けないということではないでしょうか。独立してFPだけで仕事している人は稀です。大抵は銀行や保険会社、不動産会社などに勤める人が資格を取って、社内でFPの業務を受け持っているのでしょう。

銀行のFPなら銀行の商品、保険会社のFPなら保険商品を薦めるのは当然ですね。もちろんいい加減な売り込みはできませんけど、根拠のある説明さえできれば、ローンの返済額などはFPにより違ってくるものだと思います。

中立的な立場のFPに相談したいということなら、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会とその支部で紹介もしてくれるようです。

参考URL：

http://www.jafp.or.jp/

お礼

回答ありがとうございます。

このＨＰ、検索していた時に見つけてはいたんですけど、ちょっと見にくかったので紹介している部分を見逃してました。

そもそも検索の仕方が下手かもしれません(汗)

大変参考になりました。

回答No.6

shambala

No5です。

補足いたします。
ファイナンシャルプランナーには『日本ファイナンシャルプランナーズ協会』というのがありまして各地に支部もあります。
私は関西なのですが支部は大阪、京都、奈良、滋賀・・・と地方にもありますのであなたのお住まいの地域にもあるかもしれませんよ。

一度『日本ファイナンシャルプランナーズ協会』で検索してみてください。
私も最初はいろいろと検索しこれらにたどり着きましたので。
お住まいの地域が分からないので何ともいえませんが弁護士協会ほどではないでしょうがほぼ全国規模で支部は存在すると思いますよ。

そちらの方で問い合わせ＆FPの紹介もしていただけると思います。

お礼

ご親切にありがとうございます。

当県にも支部があるみたいです。
こちらの方で問い合わせしてみます。

ちょっとばかり急いでいましたので本当に助かりました。

回答No.5

shambala

よろしければ私が以前にお世話になったファイナンシャルプランナーのHPを紹介します。
無料相談の掲示板もありますので一度利用してみてください。
詳しくいろいろと教えてくださいますよ。
↓
http://www.plan-service.co.jp/bbs/bbs_index.html

お礼

ＨＰの紹介ありがとうございます。

無料相談の掲示板、参考にさせていただきます。
面談して相談となると、こちらは地方なので…残念。

東京だとこういう事務所もたくさんありそうですね。
こちらではＨＰを検索してもあまりヒットしません(涙)

需要が少ないんでしょうかね…。

回答No.3

noname#20102

銀行にファイナンシャルプランニングなんてできませんよ。質問者さまがおっしゃるように、利害関係がからむ人に聞いても親身になったアドバイスは受けられないです。

質問者さまが求めているのは、一生の生活設計をお金の収支をシミュレーションして作ってみたいということですよね。
FPというのはいろいろな考え方の人がいるので、手当たり次第に依頼しても自分の求めるアドバイスをしてくれるとは限りません。

ちなみに私は、生命保険の見直しをしようと思って調べていたときに、あるFPの方のHPと出会いました。
その方の生活設計の考え方にとても共感できたので、料金を払ってお願いしてみることにしました。
その人は一生に得られる給与収入、年金収入、また夫に万一のことがあった場合の遺族年金などの収入をすべて算出して、必要な保障額を出してくれました。
この時はあくまでも保険の見直しが目的だったので、住居費についての話はなかったのですが、このシミュレーションの仕方を勉強できただけで、あとあととても役に立ちました。
その後住宅ローンを組んで家を購入したのですが、生活設計の計算の仕方はマスターしているので、とてもよいローンを組むことができましたよ。

FPといってもいろいろいますし、たいていは保険会社と提携している人が多いですが、私はそのようなFPよりも、料金はかかっても独立してしっかりした考え方を持っているFPの人に頼むほうがよいと思います。
保険関係から検索をしてみてはいかがでしょうか。

お礼

アドバイスありがとうございます。

epp様の出会った方のようなＦＰに相談してみたいと思っています。やっぱり手当たり次第ではいいアドバイスが得られるとは限らないですよね…。

ＦＰでも保険関係と住宅関係は分野が違うのかと思ってたので、保険関係は検索してませんでした。もう少し探してみようと思います。

補足

epp様のアドバイス、とても参考になりました。
ポイントをどなたに付けさせていただくかすごく迷いましたが、ふたつしか選べないのでURLを紹介してくださったお二方に…。
これから契約、建築、ローン申込みといろいろ控えているのでまたこちらでお世話になるかもしれません。
その時はまたよろしくお願い致しますm(__)m

他の回答者様にもこの場を借りてお礼させていただきます。
本当にありがとうございました。

回答No.2

lookfor

その道のプロ=銀行員です。
友人に銀行員はいらっしゃいませんか?
裏も表も教えてくれます。FPもレペルに差があります。

只、プロの銀行員でも、日本経済の将来までは予測できませんので、10年後までの金利動向や仕組みの変更は解りません。
そこは、個人がとるリスクでしょうか。

お礼

アドバイスありがとうございます。

そうなんです。ＦＰでも信頼に足る人を探す方法がわからなくて困ってるんです。

友人や友人の家族、自分たちの親戚にも元銀行員なら何人かいますが…。銀行員もいろいろですよね（＾＾；）

支店長クラスまで行った人なら大丈夫ですかね？ＯＢですけど…。

回答No.1

konnbannwann

お近くの銀行のローカウンターで聞いたらいかがですか？？話だけでも聞いてくれますよ。

いまは、どこの銀行でもファイナンシャルプランナーの資格持っている人いますから。

お礼

早速ありがとうございます。

老後の資金や子供の教育費なども含めて、生涯にどれくらいの出費があって、住宅にはどの程度お金を出したら余裕を持って返済できるのか、客観的に試算してほしいなぁと思ってるんですが…。

銀行だとローンを組んでほしいから「これくらい払えますよ～」って多めの金額を言われたりしないですかね？（＾＾；）