これって違法じゃないの？？

質問

１．親の名義で作ったネット証券の口座を実際には自分の子供が取引に利用する。
２．第三者の了承を得てそのIDを使ってログインし取引する。

上記の１，２について違法の場合にどの様な法律に引っかかるのか教えて下さい。

回答No.3

muchas · ベストアンサー

適合性の原則を満たさない可能性のある営業を行ったとして、証券会社が証券取引業法に違反しているとみなされ、行政処分等を受ける可能性があります。

本人確認の際に投資経験や貯蓄額等を記入していると思いますが、あれは単なるアンケートではなくて、投資経験にそぐわない取引を勧めたり、見過ごしたりすることが禁止されているからです。

個人の不利益としては、実際は口座閉鎖ぐらいかと。
利益が派手に出ていて、源泉徴収じゃない場合は税務署がくるかもしれません。（所得税や贈与税関連で）

業（仕事）としてやれば投資顧問業法や証取法にひっかかると思います。一任じゃなくても認可を取っていないのでアウトです。

回答No.2

garnetscrein

親告罪。

家族などであれば、まずこれなので、事件になるか率はきわめて低い。

第3者の場合も同様です。

ただ、後者の場合、金銭のやり取りがあれば、投資顧問法一任勘定に抵触するかも。

回答No.1

hidamari3

1も2も「借名口座」にあたります。
実際の名義とは違っている人が使っているということです。

このことは日本証券業協会のルールに違反しているにすぎませんが、マネーロンダリングへの監視が強まっているので、これから更に規制されることになるかもしれません。