トータルリターンと暴騰率との関係について
- 質問者が気になっているファンドのトータルリターンが基準価額の増加に比べて低い理由について質問しています。
- 具体的な例として「りそな・アクティブジャパン」のトータルリターンが基準価額の2年間での倍増に対して38.4%足らずであることを指摘しています。
- 質問者はトータルリターンと基準価額の関係について疑問を持っており、数字が合わない理由を知りたいと思っています。
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トータルリターンと暴騰率との関係について
モーニングスターを見ていて疑問に思ったのですが基準価額が2年で約2倍になっているのに、2年間のトータルリターンは38.4%足らずの投資信託があります。 これはどうしてなのでしょうか？具体例としては以下の「りそな・アクティブジャパン」がそうでした。 http://qrl.jp/?196767 (上はURL圧縮していますがモーニングスターのページです) トータルリターンとは「ファンドが対象期間にどれだけ値上がり(値下がり)したかの年率表示」ですが、対象期間とは「6月決算」とあったので2003/6～2005/6と思うのですが、どうしても数字があいません。 以上宜しくお願いいたします。
- tk_1980024
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>どうしても数字があいません。 ↑合ってますよ。どのように考えるかというと。 非常におおざっぱなグラフですが、そこからまず数値を読み取ります。 03/6・・・6000円ちょい越えくらいかな。仮に6100円とします。 05/6・・・11600円～11800円くらいですかね。 （1年目） 6100×1.384＝8442.4 （2年目） 8442.4×1.384＝11684 ほら、大体合いましたね。 ※ありがちな間違い計算のパターン ・２年で２倍（上昇率100％）になった。 100÷2＝50。年率50％上昇か。とやるのは間違いです。 もし年率50％上昇を2年やれば、上記の例に当てはめれば、 6100×1.5×1.5＝13725円になりますので。 複利運用の計算式を理解されれば問題ありません。 n年後の残高＝（1+ｒ)^n
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