一般NISAのロールオーバーについて
- 一般NISAのロールオーバーについて調べていたところ、2023年までの制度であり、2019年以降にNISAを利用する場合はロールオーバーができないことがわかりました。
- 2020年に購入した株については、5年間は非課税のNISAで運用できますが、2025年時点からロールオーバーを申し込んで2030年まで非課税口座枠を延長することはできません。
- 長期で持ちたい株をNISA口座で購入してしまった場合、ロールオーバーは2023年までの制度となるため、2025年以降は非課税の恩恵を受けることができません。
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一般nisaのロールオーバーについて
一般nisaのロールオーバーについて 2020年2月から株式投資を始め、日本株、米国株ともに保有しています。ロールオーバー制度について調べていたところ、こんな文が出てきました↓ ------------- 2.2019年以降にNISAを利用する場合、ロールオーバーが不可能 2019年9月時点ではNISAは2023年※までの制度となっており、ロールオーバーの利用も2023年までとなっています。2023年中に購入した金融商品については5年間非課税で保有することができますが、2019年以降にNISAを利用する場合にはロールオーバーができないことになります。 ※金融庁「NISAの概要」 ------------ 質問なのですが、 私が2020年に購入した株について、 5年間は非課税のnisaで運用できるが、ロールオーバーは2023までなので、5年経過した2025年時点からロールオーバーを申し込んで2030年まで非課税口座枠を延長することは不可能、ということなのでしょうか？ できれば長期で持ちたい株をnisa口座で買ってしまったので、気になっています。 株式にお詳しい方、ご回答いただければ幸いです。
- yuyura628
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2024年から始まる新NISAで旧NISA分が時価でロールオーバー出来るようですよ 時価ですから利益が出て増えていれば全額がロールオーバー出来ません。 https://money-viva.jp/money-jiten/0029/ つみたてNISAじゃない方のNISAは5年非課税 ロールオーバーしても最長10年だと長期投資には向いてないと思います。 ロールオーバーすると6年目以降のNISA枠が制限されます。 それなら積み立てNISAをやりつつ 課税口座を長期で持つ方が利益が大きくなりそうに思います。 結局NISAは5年勝負ってことですよね。
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