信託報酬について

質問

銀行で投資信託100万円分購入考えています。
信託報酬が純資産に対し１パーセントなら

単純に一年後１万円の手数料を払うということでしょうか？
配当のうち、１パーセントではないですよね。
お願いします。

回答No.6

simotani · ベストアンサー

日々の信託財産から年率１％相当額を毎日引き当てて、決算で引き落とします。
だから現金で報酬を支払う必要も無ければ、収益分配金から支払う事もありません。
収益分配金自体信託報酬を織り込んで算定されています。
日々算定と言いましたが、
今日の基準価格は10300円だった…103/365円が報酬
10000円…100/365円が今日の報酬
以下…これを積み上げて年間報酬が支払われる訳です。

回答No.5

noname#212174

＞一年後１万円の手数料を払うということでしょうか？配当のうち、１パーセントではないですよね。

大丈夫です。別途手数料は発生しませんし配当からも差し引かれません。

以下、【単純化して】考えてみます。

信託報酬は「運用がうまくいってもいかなくても【投資信託の純資産から】報酬として（年率）1％で自動引き落しさせていただきますよ。」というようなことです。
純資産を１口あたりであらわしたのが「基準価額」です。

なお、【間接的に】ではありますが配当には影響します。
純資産が減るのですから配当もわずかながら減らざるを得ません。
100万円の5%配当は5万円ですが、50万円の5%配当は2万5千円です。

＜参考＞
銀行は店頭窓口でご購入でしょうか？
その場合は手数料も考慮されることをおすすめします。

仮に3％だと100万円で3万円、（１年持つなら）信託報酬が1万円の4万円。
買ったとたん100万円の資金が96万円になるようなものです。
それを十分補える配当が見込める商品ならば問題ないと思います。

回答No.4

noname#262316

＞単純に一年後１万円の手数料を払うということでしょうか？
　信託報酬は年率で表示されていますが、実際には日割り計算され、毎日信託財産から引かれていきます。信託財産から基準価額が算出されますので、基準価額は信託報酬が常に差し引かれている状態になります。
　このため購入者が信託報酬を意識することはほぼないです。詳しくは下記リンク先を参照してください。

【モーニングスター：信託報酬ってなに？】
http://www.morningstar.co.jp/moneyschool/fund/d21.html

参考になれば幸いです。

回答No.3

nkdt0001

>単純に一年後１万円の手数料を払うということでしょうか？
そのとおりです。
決算の都度になるので、毎月分配型なら毎月１２分の１を差し引かれます。

回答No.2

trajaa

信託報酬は、あなたが別途支払うモノではありません。

100万円で購入した資産の残高に対して１％の報酬が差し引かれるということです。

例えば、１００万円で購入した資産が５％の資産価値上昇があったとすれば資産総額は１０５万円になるはずですが、信託報酬が１パーセントなので差し引きで１０３万９千ゴニョゴニョ円になります。

正確には、日々の評価額に対して１％の３５６分の一の報酬を計算して積み上げているのですが、まあイメージ的にはそんな感じです。

配当とは全く関係無い。
資産が目減りしたような場合、例えば１００万円の投資が１年後に９０万円に資産価値が下がっても、信託報酬はキッチリ支払われています。

回答No.1

osietete4

ご質問の回答とは違いますが、あまりお勧めできません。海外には日本の銀行なんかよりもっと信頼できて儲かるところがいくらでもありますので、海外にも目を向けてみてはいかがでしょうか？　高校生レベルの英語力でもなんとかなりますよ。

ちなみにご質問の内容は、その金融商品を販売してるところに聞くべきかとおもいます。ここにきくより確実です。