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ファンドの乗換えと投資信託の損失、アジア・オセアニアへの投資の魅力と手数料
ZZyamaの回答
- ZZyama
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回答 項目1.『大変な損失を被りました。』 まだ解約していないのですから、『含み損』ではありませんか。個人は企業のように期末に、時価会計で損金を計上する必要はありません。ボードの表示が購入した時よりも下がったから『損失』と考えるのは早とちりと思います。『基準価額が急落すると耐えきれず損切りしてしまう』(週刊東洋経済2010/2/27号より)では資産は増えていかないと思います。今は辛抱の時です。 項目2『薦められています。』 本当でしょうか、あなたが懇意にしている証券会社の営業員の場合、このように似た状態の投資信託の乗り換えを薦めるのはちょっと・・・いくら申込手数料稼ぎでもひどいと思います。このような薦めを本当にする営業員は優良顧客を囲い込めないと思います。 項目3『損失分くらいは取り戻したいと』 あせりは禁物です。ほんとうかどうかともかく『百年に一度』の金融恐慌ですから、ホンの数カ月で損が戻ることはありえません。三年なり五年なり個人は辛抱が大事です。今、損失分を即戻せる人は世の中にいないと信じるべきと思います。 項目4『アジア オセアニア』と『新興国』 どちらも日本よりも今後の成長が期待できる国々ですから、 1)アジア オセアニアのこれからの成長を考えると魅力的にも思える こともわかりますし、 2) 新興国のこれからの成長を考えると魅力的にも思える こともわかります。 それよりも、あなたが、a.投資信託をどのように長期分散投資するのか、b.資産運用の中心=コアのアセットアロケーションをどう決めているのか、c.そして、「アトラス毎月決算」、「アジア オセアニア好配当成長株オープン毎月分配型」はそのコアの位置づけか、あるいはコアではないサテライトとして遊ぶつもりなのか、で答えは全然違って来ると思います。 項目5.『乗り換える価値があるのか』 私は『価値はない』と思います。今は辛抱の時期です。多くの投資信託は30%程度下落していると思います。個人の力では頑張りようがありません。そして、「アトラス毎月決算」と「アジア オセアニア好配当成長株オープン毎月分配型」では方向転換の意味付けができないと思います。 項目6.『お勧めファンドや商品、方法など』 あなたが、1)投資信託をどのように長期分散投資するのか、2)資産運用の中心=コアのアセットアロケーションをどう決めるのか、が先だと思います。その姿でお勧めは大きく違うと思います。 項目7.『日本株式への追加資金にしたい』 ここは、ご自分で決めてください。あなたの資産運用の全体像が見えないので、なんとも言えません。 項目8.最後に 『さわかみファンド月中月次報告書2010年01月29日号（284KB）』 をお読みください。 ポイントを引用すると『株価が一時的にしろ下げたところで、地球上68億人余の生活が途切れることはありません。(中略)いつの世も、終わりのない不況はありません』 さわかみファンド月中月次報告書 http://www.sawakami.co.jp/fund/report.html#fund 2010年01月29日号（284KB） http://www.sawakami.co.jp/report/archives/2010/fund/fund100129.pdf 補足)コアとサテライトについては「トクする投資信託はコレだ! (エスカルゴムック 235)」 Amazon.co.jp： トクする投資信託はコレだ! (エスカルゴムック 235) 鈴木 雅光(JOYnt) 本 の63ページからの島田知保さんの記事が参考なると思います。(残念ながら中古本しか手にはいらないようです。)
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補足
早速のお返事有り難うございます。 ご指摘頂いた通りで、まだ損失が確定したわけではありません。 ＞項目2『薦められています。』 本当でしょうか、あなたが懇意にしている証券会社の営業員の場合、このように似た状態の投資信託の乗り換えを薦めるのはちょっと・・・いくら申込手数料稼ぎでもひどいと思います。このような薦めを本当にする営業員は優良顧客を囲い込めないと思います。 この部分がとても気になります。 為替の話やその他云々、債券型よりも少しリスクを取って株型に変えた方が戻りが期待出来る旨の説明を受けました。 元々日本株中心の資産運用だっだのですが、担当の営業の方の勧めで株式の配分を大幅に落とし全体の五分の一程に、そして今では資産配分の五分の三を投資信託に切り替えていて資産の中心となっています。 投資信託は当分手をつけるつもりはなかったのですが、先述の営業の方の強い勧めで気持が揺らいでいるところです。 私には乗り換え価値の判断が難しいのですが（もしよければご意見賜りたいのですが）、価値がないとするとやはり手数料稼ぎの営業トークなのでしょうか…