２０年前に買ったターゲットインデックスという商品が1/10になりましたが

質問

大○証券で、以前ターゲットインデックス電気精密を
３２００口購入しました。
金額ははっきりわかりませんが、３５万円位払い込みました。
今回満期になったということで、３万１千円程償還しますという
電話がありました。
かなり以前に買ったまま放っておいたのが悪いのですが、
「金融商品取引所上場株式のうち精密電気関連企業の株式の中から選定した銘柄に、一定株数投資を行う。信託金を、有価証券で市場性のあるものに投資することを指図」ということで
そんなに変動はないと思っていたのですが、当時からいる証券会社担当に聞いたところ、「今はコンピュータ化しているので、昔のデータを調べてみる」ということでした。今日電話があり、「１０年で時効なのでそれ以前のデータは知らないけれど、償還金額は利息込みで３万円ほどになっている」という答えなので、納得できず、ここで質問させて頂きました。
２０年満期だそうなので、２０年前にこの商品がでた直後に買ったと思われるので、
１口１万円位だったと思いますが、
１／１０にも下がるものなのでしょうか？
それと１０年で時効ということですがそれ以前のものは本当に解らないのでしょうか？
動揺しているので内容が不明瞭な転があるかも知れませんが
よろしくお願いいたします

回答No.1

toboty · ベストアンサー

＞１０年で時効ということですがそれ以前のものは本当に解らない
のでしょうか？

　大和証券の下記ＨＰにはその投信の1995年以降の時系列基準価額
データが公開されてます。

http://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/detail_chart.php?code=3809#DistribList

＞１／１０にも下がるものなのでしょうか？

　残念ながら、次のように計算すれば、その投信を設定直後に購入
された場合は、１／１０に下落していることはまったく当然になり
ます。　

　その投信が設定された１９８８年は日経平均が４万円に迫った時
です。それが今では８千円。あなたの場合、設定時に３５万円いっ
ぺんに購入され分配金を再投資されていないようですので、この２０
年間で単純に５分の一に下落してますので、３５万円／５＝７万円。

　これから毎年信託報酬が約１％引かれています。３５万円から信託
報酬が毎年１％引かれて２０年間で（３５万円×－１％×２０年＝－７万円）
　つまり、ほとんど残高ゼロで不思議ではありません。

　毎年運用報告書が届いていたはずです。そこで基準価額の下落はわ
かったはずです。公開されている時系列データを見る限り、基準価額
が１３０００円程度に上昇した時期もあります。そのときに解約する
べきでした。今後投信を購入される場合は、くれぐれもほったらかし
にしないようにしましょう。

参考URL：

http://kakaku.com/fund/FundDetail.asp?FundCD=0431A88B

お礼

そうですか・・・。
安全安心な投資だと聞いていたので、ほおっておいても
大丈夫かと思っていた私が甘かったです。
一度１０年くらい前に、機械からこの電気精密に預け替えは
行ったように記憶していますが、結局この金額しか残らないのですね。
担当職員が曖昧な言い方をしていたので、不信感を持っていましたが、
すっきりしました。
運用報告書も届いていましたが、中身も見ず捨てていました。
ありがとうございました。

回答No.3

m-tahara

No.２の方の御回答には事実誤認があります。

　分配金が支払われる際、その際の基準価格が購入時より下がっていると、当然利益から支払うことが出来ませんので、結局御自分の投資した金額の一部を払い戻している形になります（特別分配金）。
　既にNo.１の方が書かれているように質問者の方の投信はほぼずっと購入価格を下回ったままで間違いありませんので、２０年の間に相当部分は既に返却されてしまっているものと思われます。

　この辺りも全てNo.１の方が書かれているように運用報告書etc.で確認出来たはずです。

回答No.2

holon0717

HPを見る限り償還は5529円(多分、1万口あたり)なので、保有口数を掛ければ償還総額が出ます。もし購入時に1万口あたり1万円程度で購入されていれば半分は返ってきそうです。320000口/10000口*5529=176928

担当の方が言われている通りだとすれば、
償還総額が31000で、償還5529円だとすれば保有口数は31000/5529=5.6万口しか持ってない事になりますので矛盾が発生すると思います。担当の方に返金額の31000円の根拠(あるいは算出式)を聞かれたら如何ですか？