FXでのスワップポイントについて

質問

ＦＸを始めようと思っている者です。
性格的に短期で動かすのは向いていないと思うのでスワップポイントを狙って長期で保有したいので下記のような想定を考えているのですが・・・
例）
・１，０００，０００円を投資。
・ＮＺＤ８３円を４０，０００ドル買付する。
（取引単位１０，０００ドルに対して必要保証金は５万円）
・スワップポイントは１取引単位に対して１８０円／日
・投資期間は１０年
・ロスカットは３０％到達時

この場合、ロスカットになるレートは５９．５円だと思うのですが、スワップポイントは仮に１０年間変動なしと仮定して合計で２，６２８，０００円です。（１８０円×４×３６５０日）ロスカットにさえ達しなければ、相当の利回りと考えられ比較的安全性も高いと考えられるのですが、このような考え方でよろしいのでしょうか。
よろしくお願いいたします。

回答No.6

denka1453

以下サイトで現時点でのロスカットレートとスワップポイントの蓄積を考慮した2年後までのロスカットレートを計算できます。
http://fx-calc.com/cut_line.html
（使い方：http://fx-calc.com/cutline_how_to_use.html）

必要証拠金199200円（証拠金率の入力しかできなかったので5×4=20万円に一番近い値を採用しました）、現在値83、建玉4、証拠金1000000円、ロスカット率30%、スワップポイント1日1建玉あたり180円(1日計720円)で計算すると、2年間ロスカットされなかった場合、ロスカットラインは59.49→46.35付近まで下がります。

上記結果をどうとらえるかは人それぞれですが、スワップポイントが1日1単位180円と高額なので保有期間が長くなるにつれてリスクも大きく下がります。
投資直後の数年を切り抜ける自信があるかどうかが判断の分かれ目と思います。

回答No.5

masuling21

イートレード証券ですか？信頼できて、株のほうはダントツですが、ＦＸのほうは、スワップが安くて最悪に近いと思います。他に選択肢はないの？
スワップが保証金残高になる会社と評価益で決済時に実現する会社がありますが、どちらもロスカット計算においては、スワップ込みのレートになります。つまり、スワップをもらい続けると、ロスカットのレートが段々下がっていきます。

お礼

面倒だったのでそのままイートレードに開いてしまいました。
やっぱり他を探してみます・・・。
ようやく仕組みが分かってきました。
ありがとうございました。

回答No.4

masuling21

ロスカットレベル
１万ドルで計算すると、２５万円－（５万円×３０％）＝２３．５万円
２３．５万円÷１万ドル＝２３．５円　８３－２３．５＝５９．５円
ということで、ロスカットは５９．５円に近づいたところです。実際はスワップも考慮します。レートがここまで行くかどうかは、神のみぞ知るところで正確な予想はできません。

アドバイスとしては、一気に買わないで、レートを見て１万通貨ずつ買うことでしょうか。これはナンピンでなくて、時間分散ですので、、、。

お礼

実際はスワップも考慮しますとはスワップポイントも日々保証金額に加算されていくということなのでしょうか。
イートレードの場合そのような記載はなかったのですが、そのようなものなのでしょうか。

低レバレッジを薦めていただいた他の方のご意見も合わせて、１００万円原資で１万ドルを２回に分けて買ってみようかと思います。

回答No.3

BBTOWER

長期運用の場合は
　信頼のできる業者でやることが必須です。

信託保全であっても、破綻した場合
その破綻したタイミングで全ポジションを返済され
日本円での返金となります。
　含み損のとき破綻すると赤字となります。

ご注意
　私もスワップ派ですがスワップの蓄積より
差益のほうが動きが大きく、マイナスの数字を精神的に
苦痛を感じると思います。このような方はスワップ派として厳しい。

スワップ
　現在83.37で業者によりますが174～180円
もちろん７５円になれば160円ぐらいになります。
金利引き下げでも下落しますので、想定外にならないようにしてください。
ご検討をお祈りいたします。

お礼

業者についてはイートレードを株式で使っているので、そこで始めようかと思っていました。ＳＢＩグループなので絶対はないですが、安心をしていたのですが、よく考えないといけませんね・・・。
円高に振れてもスワップポイントは減るのですね。

回答No.2

sst7485

ロスカットが保証金の３０％という条件なら計算は合っています。
しかし１０年という長期で考えた場合、２つの危険性があります。

１つは、ＮＺＤのレートが５９．５円以下になる可能性は充分に有り得ます。
過去のＮＺＤの値動きを見てみると、２０００年には４１．８円の安値を付けています。
１０年という長期保有という前提なら、過去の最安値＋αを見ておかないと危険です。

もう１つは、ＮＺＤと円の金利差は今がピークの可能性が高いということです。
今後スワップは減ることはあっても増える可能性は低いと思われます。
１０年間変動なしという仮定には相当無理があると思います。
１０年後には金利差が逆転して、スワップが支払いになる可能性だって否定できないのですから。

それから、その条件ですとレバレッジが約３．３倍になります。
長期投資で３倍以上は高すぎます。
２倍程度に抑えるべきでしょう。

お礼

確かに今のレートから円高に動くことは充分に考えられますよね・・・
おっしゃるようにレバレッジ２倍程度でやってみようと思いました。

回答No.1

oo12

ロスカットになるレートが違うと思います。
投資額100万円に対して30％の損失でロスカットをするのですよね。
83円－59.5円＝23.5円
23.5円損失方向に動くと、23.5円×40000ドル＝94万円の損失になります。

お礼

言葉足らずですみません、保証金の３０％でした。