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個人年金保険料控除が出来る商品
個人年金保険料控除が出来る商品を探しています。 今のところ、郵便局の簡易保険が無難ですが、利率の良い証券会社のお勧めする保険も捨てがたいです。理想としては投資信託のような商品に投資しつつ個人年金保険料控除が出来る商品があればよいと考えていますが、そのような商品はあるのでしょうか?
- その他(保険)
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ありますよ。 確定拠出型年金(日本版401K)がそれです。 拠出額全額が所得控除できるので節税効果は個人年金保険よりも大幅に上回ります。 変額個人年金という種類に当たりますが、中身は投資信託で運用され、その運用指図はもちろん加入者が行います。 必ず元本確保型コースが設定されているのでそこに積む分にはリスクはありませんが、タイミングを見て株式コースや外債コースに資金をシフトする事ができます。
その他の回答 (2)
- prince
- ベストアンサー率28% (52/182)
証券会社が窓販で販売している投資信託に近い年金保険は、保険料が一括払いなので個人年金保険料控除はありません。 簡易保険か民間の生命保険です。
- yspr
- ベストアンサー率63% (105/166)
個人年金保険料控除が出来る条件は、 10年以上に渡って、定期的に支払う契約であること。 60歳以上になって、10年以上の定額年金か終身年金であること。 が必要です。 また、保険契約に、「年金保険料控除特約」がちゃんと付いているか確認してくださいね。 年金控除が受けられる契約なのに特約がついていない、なんて考えられないミスも多くみていますので・・・。 年金保険料控除が受けられる商品ではありませんが、 $建ての「養老保険」や「年金保険」はいかがでしょう。 利率がいいので期待できますよ。問題は為替リスクですが、日本の現状や将来を考えると、そんなに大きなリスクではないと思います。
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