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シティーバンクの外国口座開設の質問
t9001372の回答
- t9001372
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このケースで言えば日本のCITIBANKに口座を持っておられるかどうかで取り扱いは変わるのではないでしょうか。 保有されておられれば、Singaporeに限らず、紹介をしてもらう形で各地のCITIBANKに口座を開設することは可能だと思います。 逆に保有されておられなければ、その地に行かないで口座を開設することは一般には難しいと思われますが。 もしCITIBANK Singaporeがこの原則から外れているのであれば筆者は驚きです。 ご存知でしょうが、海外の銀行はマネーロンダリング防止のため、本人確認に非常にナーバスです。 面談＝本人確認が出来たということではないでしょうが、それを口座開設の条件にしている銀行が多いと考えられます。 一口に海外の銀行と言っても、数多ありますので、中には現地に行かないで口座を開設できる金融機関があるのかもしれませんが、筆者はそれを知りません。 もう一点、その該当銀行が所在する国の居住者かどうか（居住者の定義も様々ですが、その説明は省略します）も大きく関係があるでしょう。 もちろん、今回のケースは日本居住者で口座開設国の居住者ではないとの前提です。 巷間言われている預金封鎖対策としては口座の有無が問題であり、その口座を開設する方法は問題にならないのではないでしょうか。 但し日本の金融機関が当局の検査を定期的に受けていることはご留意された方がよいかもしれません。
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お礼
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